UniCredit S.p.A.

Report azionario SWX:UCG

Capitalizzazione di mercato: CHF 113.8b

UniCredit Valutazione

UCG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione vs Valore equo

Qual è il prezzo equo di UCG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

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Al di sotto del valore equo: UCG ( CHF73.64 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CHF119.71 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UCG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UCG?

Metrica chiave: Poiché UCG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UCG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UCG per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di UCG su PE?
Rapporto PE11x
Utili€11.16b
Cap. di mercato€123.08b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UCG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UCG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari19.2x
LLBN Liechtensteinische Landesbank
21.2xn/aCHF 3.5b
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
12x6.64%€125.2b
BCVN Banque Cantonale Vaudoise
24.8x4.08%CHF 10.6b
D05 DBS Group Holdings
18.7x5.67%S$204.7b
UCG UniCredit
11x4.68%CHF 123.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media dei peer ( 19.2 x).

Rapporto storico Rapporto prezzo/utili

Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.

Recupero dei dati storici

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UCG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
UCG 11.0xMedia del settore 11.9xNo. of Companies35PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UCG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media del settore Swiss Banks ( 19.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UCG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UCG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di UCG Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UCG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeCHF 73.64
CHF 80.32
+9.07%
8.59%CHF 97.35CHF 70.46n/a17
Jul ’27CHF 70.85
CHF 78.74
+11.14%
8.46%CHF 92.09CHF 66.30n/a17
Jun ’27CHF 64.35
CHF 76.89
+19.48%
7.58%CHF 87.85CHF 65.89n/a17
May ’27CHF 62.71
CHF 75.28
+20.05%
8.52%CHF 84.39CHF 61.46n/a16
Apr ’27n/a
CHF 77.44
0%
8.48%CHF 88.26CHF 66.54n/a16
Mar ’27n/a
CHF 76.13
0%
11.32%CHF 87.00CHF 51.93n/a17
Feb ’27n/a
CHF 70.21
0%
11.22%CHF 80.85CHF 52.37n/a18
Jan ’27n/a
CHF 66.34
0%
10.10%CHF 78.32CHF 52.95n/a18
Dec ’26n/a
CHF 66.25
0%
10.28%CHF 78.53CHF 53.10n/a17
Nov ’26n/a
CHF 65.40
0%
10.08%CHF 78.26CHF 52.92n/a17
Oct ’26n/a
CHF 65.00
0%
10.48%CHF 75.29CHF 53.31n/a16
Sep ’26n/a
CHF 63.29
0%
8.82%CHF 72.11CHF 53.31n/a16
Aug ’26n/a
CHF 61.69
0%
7.77%CHF 69.92CHF 53.14n/a15
Jul ’26n/a
CHF 55.33
0%
15.56%CHF 68.20CHF 32.70CHF 70.8517
Jun ’26n/a
CHF 52.84
0%
16.84%CHF 63.63CHF 32.75CHF 64.3517
May ’26n/a
CHF 49.68
0%
15.84%CHF 65.63CHF 32.81CHF 62.7118
Apr ’26n/a
CHF 50.07
0%
15.98%CHF 65.80CHF 33.38n/a18
Mar ’26n/a
CHF 45.99
0%
10.28%CHF 53.50CHF 32.85n/a18
Feb ’26n/a
CHF 44.25
0%
9.00%CHF 51.33CHF 33.27n/a18
Jan ’26n/a
CHF 43.57
0%
9.87%CHF 53.11CHF 32.61n/a18
Dec ’25n/a
CHF 43.62
0%
9.87%CHF 53.12CHF 32.62n/a18
Nov ’25n/a
CHF 42.80
0%
9.66%CHF 50.80CHF 32.92n/a18
Oct ’25n/a
CHF 42.75
0%
9.55%CHF 50.58CHF 32.78n/a20
Sep ’25n/a
CHF 42.81
0%
9.84%CHF 50.74CHF 31.01n/a21
Aug ’25n/a
CHF 42.24
0%
10.61%CHF 50.91CHF 31.11n/a21
Jul ’25n/a
CHF 41.58
0%
9.95%CHF 50.42CHF 32.00n/a21
CHF 77.65
Fair Value
5.2% sottovalutato sconto intrinseco
17
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/07/14 00:10
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/07/14 00:00
Utili2026/03/31
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub; abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

UniCredit S.p.A. è coperta da 37 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander