VersaBank Valutazione
VBNK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di VBNK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: VBNK ( CA$23.7 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( CA$21.25 )
Significativamente al di sotto del valore equo: VBNK è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di VBNK?
Metrica chiave: Poiché VBNK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di VBNK su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.5x |
| Guadagni | CA$45.72m |
| Cap. di mercato | CA$616.26m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto VBNK di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11x | ||
EQB EQB | 9.7x | 8.6% | CA$4.2b |
CWB Canadian Western Bank | 20.5x | 13.8% | CA$5.8b |
7184 First Bank Of Toyama | 5.4x | n/a | JP¥69.6b |
MORG Sparebanken Møre | 8.3x | 11.4% | NOK 4.6b |
VBNK VersaBank | 13.5x | 30.4% | CA$616.3m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: VBNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media dei peer ( 11 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il VBNK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del North American Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: VBNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media del settore Canadian Banks ( 13.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il VBNK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.5x |
| Rapporto equo PE | 14.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: VBNK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | CA$23.70 | CA$24.24 +2.3% | 19.2% | CA$30.71 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | CA$21.25 | CA$22.10 +4.0% | 7.9% | CA$24.29 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | CA$17.80 | CA$22.10 +24.1% | 7.9% | CA$24.29 | CA$20.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | CA$18.12 | CA$19.75 +9.0% | 11.4% | CA$22.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | CA$13.25 | CA$17.75 +34.0% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| May ’25 | CA$13.54 | CA$17.75 +31.1% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | CA$14.06 | CA$17.75 +26.2% | 1.4% | CA$18.00 | CA$17.50 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | CA$15.98 | CA$16.50 +3.3% | 3.0% | CA$17.00 | CA$16.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | CA$14.94 | CA$15.50 +3.7% | 3.2% | CA$16.00 | CA$15.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | CA$14.54 | CA$15.50 +6.6% | 3.2% | CA$16.00 | CA$15.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | CA$10.61 | CA$14.75 +39.0% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | CA$10.86 | CA$14.75 +35.8% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$21.25 | 2 |
| Oct ’24 | CA$10.65 | CA$14.75 +38.5% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$17.80 | 2 |
| Sep ’24 | CA$11.54 | CA$14.75 +27.8% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$18.12 | 2 |
| Aug ’24 | CA$11.33 | CA$14.75 +30.2% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$16.14 | 2 |
| Jul ’24 | CA$10.00 | CA$14.75 +47.5% | 5.1% | CA$15.50 | CA$14.00 | CA$14.73 | 2 |
| Jun ’24 | CA$9.39 | CA$14.25 +51.8% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$13.25 | 2 |
| May ’24 | CA$9.90 | CA$14.25 +43.9% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$13.54 | 2 |
| Apr ’24 | CA$10.00 | CA$14.25 +42.5% | 8.8% | CA$15.50 | CA$13.00 | CA$14.06 | 2 |
| Mar ’24 | CA$10.15 | CA$13.25 +30.5% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$15.98 | 2 |
| Feb ’24 | CA$10.45 | CA$13.25 +26.8% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$14.94 | 2 |
| Jan ’24 | CA$10.11 | CA$13.25 +31.1% | 9.4% | CA$14.50 | CA$12.00 | CA$14.54 | 2 |
| Dec ’23 | CA$9.01 | CA$13.75 +52.7% | 12.7% | CA$15.50 | CA$12.00 | CA$10.61 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Citigroup
US$133.2b
A diversified financial service holding company, provides various financial product and services to consumers, corporations, governments, and institutions worldwide.
CITI
US$29.78
7D
1.5%
1Y
51.2%
Bank of America
US$360.6b
Through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide.
BOFA
US$24.49
7D
0.5%
1Y
54.4%
National Bank of Canada
CA$46.9b
Provides financial services to individuals, businesses, institutional clients, and governments in Canada and internationally.
NA
CA$137.81
7D
3.1%
1Y
52.8%