Itaú Unibanco Holding Valutazione
ITUB4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ITUB4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ITUB4 ( R$32.35 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( R$32.41 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ITUB4 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ITUB4?
Metrica chiave: Poiché ITUB4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ITUB4 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.2x |
| Guadagni | R$38.58b |
| Cap. di mercato | R$296.81b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ITUB4 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7x | ||
BBAS3 Banco do Brasil | 4.6x | 8.1% | R$144.7b |
ITSA4 Itaúsa | 7x | 12.0% | R$98.6b |
BBDC4 Banco Bradesco | 8.5x | 26.7% | R$118.0b |
SANB4 Banco Santander (Brasil) | 7.9x | 14.5% | R$92.7b |
ITUB4 Itaú Unibanco Holding | 8.2x | 12.1% | R$296.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ITUB4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media dei peer ( 7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ITUB4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del South American Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ITUB4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media del settore BR Banks ( 5.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ITUB4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.2x |
| Rapporto equo PE | 7.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ITUB4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | R$32.35 | R$40.58 +25.5% | 9.1% | R$46.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | R$30.73 | R$40.97 +33.3% | 9.1% | R$46.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | R$32.60 | R$40.82 +25.2% | 9.3% | R$46.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | R$34.81 | R$40.89 +17.5% | 9.3% | R$46.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | R$35.50 | R$40.82 +15.0% | 9.3% | R$46.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | R$36.70 | R$40.20 +9.5% | 8.7% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | R$33.37 | R$39.15 +17.3% | 9.4% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | R$32.24 | R$38.93 +20.7% | 9.5% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Jun ’25 | R$31.03 | R$39.42 +27.0% | 9.7% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 12 |
| May ’25 | R$31.36 | R$39.02 +24.4% | 10.3% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | R$33.44 | R$38.40 +14.8% | 10.0% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Mar ’25 | R$34.07 | R$38.02 +11.6% | 10.1% | R$45.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Feb ’25 | R$32.69 | R$36.66 +12.1% | 9.4% | R$44.00 | R$30.50 | n/a | 13 |
| Jan ’25 | R$33.97 | R$34.82 +2.5% | 6.5% | R$38.00 | R$30.50 | R$30.73 | 13 |
| Dec ’24 | R$31.50 | R$34.82 +10.5% | 6.5% | R$38.00 | R$30.50 | R$32.60 | 13 |
| Nov ’24 | R$27.18 | R$33.73 +24.1% | 6.2% | R$36.00 | R$30.20 | R$34.81 | 12 |
| Oct ’24 | R$27.21 | R$33.86 +24.4% | 6.0% | R$37.00 | R$30.20 | R$35.50 | 13 |
| Sep ’24 | R$27.65 | R$33.65 +21.7% | 5.9% | R$37.00 | R$30.20 | R$36.70 | 15 |
| Aug ’24 | R$28.71 | R$32.92 +14.6% | 6.6% | R$37.00 | R$30.20 | R$33.37 | 15 |
| Jul ’24 | R$28.42 | R$32.59 +14.7% | 7.5% | R$37.00 | R$27.70 | R$32.24 | 16 |
| Jun ’24 | R$26.70 | R$31.78 +19.0% | 7.3% | R$37.00 | R$27.70 | R$31.03 | 16 |
| May ’24 | R$25.92 | R$31.85 +22.9% | 6.9% | R$37.00 | R$27.70 | R$31.36 | 17 |
| Apr ’24 | R$24.74 | R$31.95 +29.2% | 6.9% | R$37.00 | R$27.70 | R$33.44 | 16 |
| Mar ’24 | R$25.00 | R$32.08 +28.3% | 7.4% | R$37.00 | R$27.70 | R$34.07 | 16 |
| Feb ’24 | R$24.98 | R$32.70 +30.9% | 8.6% | R$38.00 | R$27.70 | R$32.69 | 15 |
| Jan ’24 | R$25.00 | R$33.56 +34.3% | 8.9% | R$38.00 | R$27.70 | R$33.97 | 15 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/20 05:07 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/17 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Itaú Unibanco Holding S.A. è coperta da 34 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Aloisio Villeth Lemos | Agora Senior |
| Roberto de Aguiar Attuch | Barclays |
| Rafael Reis | BB Banco de Investimento S.A. |