Hannover Rück Valutazione
HNR1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HNR1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HNR1 ( €258.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €624.92 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HNR1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HNR1?
Metrica chiave: Poiché HNR1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HNR1 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.6x |
| Utili | €2.47b |
| Cap. di mercato | €31.16b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8x |
| Rapporto PEG | 2.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HNR1 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.3x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 9.3x | 7.03% | €6.3b |
UQA UNIQA Insurance Group | 10.6x | 4.65% | €4.5b |
SREN Swiss Re | 10.3x | -2.79% | CHF 40.9b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 11.1x | -0.72% | €69.5b |
HNR1 Hannover Rück | 12.6x | 6.02% | €31.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HNR1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media dei peer ( 10.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HNR1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HNR1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HNR1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.6x |
| Rapporto equo PE | 10.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HNR1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €258.20 | €290.19 +12.39% | 10.05% | €360.00 | €239.00 | n/a | 16 |
| Nov ’26 | €247.20 | €284.53 +15.10% | 11.05% | €350.00 | €219.00 | n/a | 15 |
| Oct ’26 | €257.40 | €284.80 +10.64% | 10.36% | €335.00 | €218.00 | n/a | 15 |
| Sep ’26 | €247.00 | €285.40 +15.55% | 10.63% | €335.00 | €221.00 | n/a | 15 |
| Aug ’26 | €263.00 | €287.27 +9.23% | 11.01% | €340.00 | €221.00 | n/a | 15 |
| Jul ’26 | €266.20 | €287.93 +8.16% | 10.87% | €340.00 | €224.00 | n/a | 15 |
| Jun ’26 | €278.80 | €284.73 +2.13% | 12.46% | €340.00 | €220.00 | n/a | 15 |
| May ’26 | €281.60 | €282.27 +0.24% | 11.74% | €320.00 | €220.00 | n/a | 15 |
| Apr ’26 | €278.30 | €279.69 +0.50% | 11.68% | €320.00 | €220.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | €256.40 | €267.13 +4.19% | 12.69% | €320.00 | €185.00 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | €254.60 | €267.13 +4.92% | 12.69% | €320.00 | €185.00 | n/a | 15 |
| Jan ’26 | €241.30 | €260.27 +7.86% | 13.53% | €300.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Dec ’25 | €247.50 | €255.13 +3.08% | 12.85% | €300.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Nov ’25 | €239.60 | €251.33 +4.90% | 13.32% | €300.00 | €160.00 | €247.20 | 15 |
| Oct ’25 | €253.40 | €247.33 -2.39% | 13.52% | €300.00 | €160.00 | €257.40 | 15 |
| Sep ’25 | €256.30 | €246.07 -3.99% | 13.98% | €300.00 | €160.00 | €247.00 | 15 |
| Aug ’25 | €222.60 | €241.87 +8.66% | 13.34% | €290.00 | €160.00 | €263.00 | 15 |
| Jul ’25 | €242.00 | €242.53 +0.22% | 13.33% | €290.00 | €160.00 | €266.20 | 15 |
| Jun ’25 | €228.50 | €240.93 +5.44% | 13.25% | €290.00 | €160.00 | €278.80 | 15 |
| May ’25 | €232.70 | €239.47 +2.91% | 14.39% | €290.00 | €160.00 | €281.60 | 15 |
| Apr ’25 | €254.10 | €238.40 -6.18% | 14.41% | €290.00 | €160.00 | €278.30 | 15 |
| Mar ’25 | €236.80 | €220.17 -7.02% | 11.63% | €260.00 | €160.00 | €256.40 | 16 |
| Feb ’25 | €220.00 | €219.23 -0.35% | 11.27% | €255.00 | €160.00 | €254.60 | 16 |
| Jan ’25 | €215.20 | €213.79 -0.66% | 11.78% | €255.00 | €160.00 | €241.30 | 16 |
| Dec ’24 | €219.30 | €209.85 -4.31% | 11.86% | €255.00 | €160.00 | €247.50 | 16 |
| Nov ’24 | €214.60 | €201.97 -5.89% | 12.38% | €255.00 | €145.00 | €239.60 | 16 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/25 01:20 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/25 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Hannover Rück SE è coperta da 38 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Markus Mayer | Baader Helvea Equity Research |
| Andrew Broadfield | Barclays |
| Robert Bate | Barclays |