Aflac Valutazione
AFL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di AFL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: AFL ( €92.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €149.64 )
Significativamente al di sotto del valore equo: AFL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AFL?
Metrica chiave: Poiché AFL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di AFL su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 23.6x |
| Utili | US$2.44b |
| Cap. di mercato | US$57.68b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 4.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 19.1x |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto AFL di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.4x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 8.4x | 7.26% | €5.7b |
MFC Manulife Financial | 14x | 11.94% | CA$75.3b |
MET MetLife | 12.7x | 11.79% | US$52.2b |
GWO Great-West Lifeco | 14.6x | 6.27% | CA$54.2b |
AFL Aflac | 23.6x | 17.36% | €57.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il AFL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.6 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il AFL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 23.6x |
| Rapporto equo PE | 14.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €92.60 | €95.08 +2.68% | 8.24% | €112.37 | €85.58 | n/a | 13 |
| Oct ’26 | €94.90 | €92.26 -2.79% | 7.09% | €105.62 | €84.33 | n/a | 13 |
| Sep ’26 | €91.44 | €92.63 +1.30% | 7.15% | €106.28 | €84.85 | n/a | 13 |
| Aug ’26 | €84.32 | €91.08 +8.02% | 7.78% | €107.87 | €83.24 | n/a | 13 |
| Jul ’26 | €89.96 | €89.67 -0.33% | 7.47% | €101.88 | €79.81 | n/a | 13 |
| Jun ’26 | €91.20 | €92.91 +1.87% | 7.47% | €105.56 | €82.69 | n/a | 13 |
| May ’26 | €95.04 | €93.20 -1.93% | 7.99% | €106.28 | €83.26 | n/a | 13 |
| Apr ’26 | €103.85 | €101.31 -2.45% | 8.04% | €117.63 | €89.67 | n/a | 14 |
| Mar ’26 | €104.15 | €101.31 -2.73% | 8.04% | €117.63 | €89.67 | n/a | 14 |
| Feb ’26 | €104.60 | €101.65 -2.82% | 7.64% | €117.16 | €89.31 | n/a | 14 |
| Jan ’26 | €99.00 | €100.26 +1.27% | 9.00% | €116.59 | €85.31 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | €108.40 | €100.61 -7.19% | 8.85% | €118.30 | €85.86 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | €97.48 | €95.41 -2.13% | 9.78% | €114.01 | €82.75 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | €101.70 | €87.89 -13.58% | 9.00% | €102.89 | €76.05 | €94.90 | 13 |
| Sep ’25 | €99.26 | €87.13 -12.22% | 9.60% | €102.84 | €75.78 | €91.44 | 12 |
| Aug ’25 | €95.50 | €85.33 -10.65% | 10.85% | €105.64 | €75.06 | €84.32 | 12 |
| Jul ’25 | €83.16 | €80.36 -3.37% | 7.57% | €93.35 | €71.88 | €89.96 | 12 |
| Jun ’25 | €81.70 | €79.13 -3.15% | 6.08% | €88.18 | €71.47 | €91.20 | 12 |
| May ’25 | €78.44 | €79.56 +1.43% | 7.83% | €94.11 | €70.58 | €95.04 | 13 |
| Apr ’25 | €79.50 | €76.59 -3.66% | 5.63% | €84.90 | €69.21 | €103.85 | 13 |
| Mar ’25 | €74.30 | €76.59 +3.09% | 5.63% | €84.90 | €69.21 | €104.15 | 13 |
| Feb ’25 | €70.70 | €76.23 +7.82% | 6.19% | €84.64 | €69.00 | €104.60 | 14 |
| Jan ’25 | €74.20 | €73.86 -0.46% | 7.87% | €83.61 | €56.67 | €99.00 | 14 |
| Dec ’24 | €76.20 | €73.57 -3.45% | 7.68% | €83.00 | €56.25 | €108.40 | 14 |
| Nov ’24 | €74.40 | €73.01 -1.86% | 8.32% | €81.03 | €56.53 | €97.48 | 14 |
| Oct ’24 | €73.20 | €72.22 -1.33% | 9.18% | €81.20 | €54.76 | €101.70 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/23 01:45 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/23 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Aflac Incorporated è coperta da 29 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jay Gelb | Barclays |
| Taylor Scott | Barclays |
| Jack Matten | BMO Capital Markets Equity Research |