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Horace Mann Educators Évaluation
Le site HMN est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
4/6Score d'évaluation 4/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de HMN si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: HMN ( $33.62 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $69.53 )
Significativement en dessous de la juste valeur: HMN se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de HMN?
Autres mesures financières pouvant être utiles pour l'évaluation relative.
| Quel est le ratio n/a de HMN? | |
|---|---|
| s/o | 0x |
| n/a | n/a |
| Capitalisation boursière | US$1.39b |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | 1.3x |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | 12.4x |
| Ratio PEG | 0.6x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de HMN se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 17.7x | ||
TFG Fortegra Group | 18.5x | n/a | US$1.4b |
AIG American International Group | 14.4x | 30.5% | US$47.9b |
TWFG TWFG | 14.1x | 6.7% | US$1.5b |
SAFT Safety Insurance Group | 24x | n/a | US$1.2b |
HMN Horace Mann Educators | 16.8x | 28.6% | US$1.4b |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: HMN offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.8 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 17.7 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de HMN se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Insurance ?
Price-To-Earnings vs Industrie: HMN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.8 x) par rapport à la moyenne du secteur US Insurance ( 13.7 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de HMN par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 16.8x |
| Juste PE Ratio | 21.8x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: HMN présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.8 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 21.8 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | US$33.62 | US$38.33 +14.0% | 8.6% | US$42.00 | US$34.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$33.83 | US$37.50 +10.8% | 6.7% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$32.35 | US$38.50 +19.0% | 9.1% | US$42.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$34.17 | US$39.50 +15.6% | 6.3% | US$42.00 | US$37.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$37.73 | US$40.50 +7.3% | 3.7% | US$42.00 | US$39.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$36.57 | US$41.00 +12.1% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$35.66 | US$41.00 +15.0% | 2.4% | US$42.00 | US$40.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$36.36 | US$37.00 +1.8% | 8.1% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | US$32.70 | US$33.50 +2.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | US$33.37 | US$33.50 +0.4% | 1.5% | US$34.00 | US$33.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | US$31.78 | US$31.00 -2.5% | 3.2% | US$32.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Oct ’24 | US$29.38 | US$31.50 +7.2% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Sep ’24 | US$29.17 | US$31.50 +8.0% | 4.8% | US$33.00 | US$30.00 | n/a | 2 |
| Aug ’24 | US$29.94 | US$32.50 +8.6% | 1.5% | US$33.00 | US$32.00 | US$33.83 | 2 |
| Jul ’24 | US$29.66 | US$36.50 +23.1% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$32.35 | 2 |
| Jun ’24 | US$30.48 | US$36.50 +19.8% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$34.17 | 2 |
| May ’24 | US$31.59 | US$36.50 +15.5% | 1.4% | US$37.00 | US$36.00 | US$37.73 | 2 |
| Apr ’24 | US$33.48 | US$39.00 +16.5% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$36.57 | 2 |
| Mar ’24 | US$36.54 | US$39.00 +6.7% | 2.6% | US$40.00 | US$38.00 | US$35.66 | 2 |
| Feb ’24 | US$35.36 | US$40.50 +14.5% | 6.2% | US$43.00 | US$38.00 | US$36.36 | 2 |
| Jan ’24 | US$37.37 | US$42.50 +13.7% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$32.70 | 2 |
| Dec ’23 | US$38.16 | US$42.50 +11.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$33.37 | 2 |
| Nov ’23 | US$39.21 | US$42.50 +8.4% | 1.2% | US$43.00 | US$42.00 | US$31.78 | 2 |
| Aug ’23 | US$34.33 | US$40.00 +16.5% | 5.0% | US$42.00 | US$38.00 | US$29.94 | 2 |
Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.