FinVolution Group

NYSE:FINV Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$1.6b

FinVolution Group Évaluation

Le site FINV est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de FINV si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: FINV ( $6.23 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $19.27 )

Significativement en dessous de la juste valeur: FINV se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de FINV?

Mesure clé : Comme FINV est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour FINV. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de FINV par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de FINV?
Ratio PE5.3x
Les revenusCN¥2.23b
Capitalisation boursièreCN¥11.72b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de FINV se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour FINV par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs21.2x
LC LendingClub
32.7x52.7%US$1.7b
DAVE Dave
25.2x2.3%US$1.0b
PRG PROG Holdings
12.3x-0.2%US$1.9b
ENVA Enova International
14.6x23.9%US$2.6b
FINV FinVolution Group
5.3x11.7%US$1.6b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: FINV offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.3 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 21.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de FINV se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Consumer Finance ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
FINV 5.3xMoyenne de l'industrie 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: FINV offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.3 x) par rapport à la moyenne du secteur US Consumer Finance ( 12.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de FINV par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

FINV PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 5.3x
Juste PE Ratio14.8x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: FINV présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.3 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 14.8 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes FINV et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$6.23
US$7.09
+13.9%
11.5%US$8.40US$6.00n/a7
Nov ’25US$5.94
US$6.71
+13.0%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Oct ’25US$6.37
US$6.71
+5.4%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Sep ’25US$5.30
US$6.65
+25.5%
9.5%US$7.51US$5.76n/a6
Aug ’25US$5.38
US$6.30
+17.0%
9.6%US$7.19US$5.28n/a7
Jul ’25US$4.80
US$6.27
+30.5%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
Jun ’25US$4.78
US$6.27
+31.1%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
May ’25US$4.87
US$6.23
+27.9%
9.3%US$7.16US$5.27n/a8
Apr ’25US$5.09
US$6.26
+23.0%
9.3%US$7.20US$5.30n/a8
Mar ’25US$5.39
US$6.39
+18.6%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Feb ’25US$4.83
US$6.39
+32.3%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Jan ’25US$4.90
US$6.44
+31.5%
9.5%US$7.36US$5.44n/a8
Dec ’24US$4.46
US$6.50
+45.7%
9.7%US$7.35US$5.43n/a7
Nov ’24US$4.79
US$6.61
+38.0%
7.0%US$7.19US$5.99US$5.947
Oct ’24US$4.98
US$6.61
+32.8%
7.0%US$7.19US$5.99US$6.377
Sep ’24US$5.12
US$6.63
+29.4%
6.6%US$7.22US$6.02US$5.308
Aug ’24US$5.94
US$5.97
+0.6%
11.0%US$6.68US$4.60US$5.388
Jul ’24US$4.60
US$5.90
+28.2%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.806
Jun ’24US$4.01
US$5.90
+47.1%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.786
May ’24US$4.03
US$6.10
+51.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$4.876
Apr ’24US$4.17
US$6.10
+46.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$5.096
Mar ’24US$5.15
US$6.70
+30.1%
7.5%US$7.23US$5.72US$5.396
Feb ’24US$5.77
US$6.69
+15.9%
7.6%US$7.22US$5.71US$4.836
Jan ’24US$4.96
US$6.26
+26.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.906
Dec ’23US$4.70
US$6.26
+33.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.466
Nov ’23US$4.44
US$5.71
+28.6%
8.1%US$6.20US$4.92US$4.796

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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