LexinFintech Holdings Ltd.

NasdaqGS:LX Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$529.4m

LexinFintech Holdings Évaluation

Le site LX est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de LX si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: LX ( $3.22 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $12.45 )

Significativement en dessous de la juste valeur: LX se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de LX?

Mesure clé : Comme LX est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour LX. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de LX par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de LX?
Ratio PE4.7x
Les revenusCN¥810.88m
Capitalisation boursièreCN¥3.83b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de LX se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour LX par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs9.5x
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.5m
OPFI OppFi
20.7x66.9%US$614.7m
WRLD World Acceptance
7.5x-1.6%US$624.7m
EZPW EZCORP
7.9x10.3%US$655.8m
LX LexinFintech Holdings
4.7x31.1%US$529.4m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: LX offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 9.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de LX se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Consumer Finance ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
LX 4.7xMoyenne de l'industrie 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: LX offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.7 x) par rapport à la moyenne du secteur US Consumer Finance ( 12.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de LX par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

LX PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 4.7x
Juste PE Ratio19.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: LX présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.7 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 19.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes LX et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$3.22
US$2.05
-36.4%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Nov ’25US$3.20
US$2.05
-36.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Oct ’25US$3.45
US$2.11
-39.0%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Sep ’25US$1.73
US$2.11
+21.7%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Aug ’25US$1.76
US$2.24
+27.5%
12.6%US$2.65US$1.95n/a5
Jul ’25US$1.66
US$2.23
+34.3%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
Jun ’25US$1.84
US$2.23
+21.2%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
May ’25US$1.68
US$2.36
+40.6%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Apr ’25US$1.82
US$2.36
+29.7%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Mar ’25US$1.88
US$2.60
+38.4%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Feb ’25US$1.82
US$2.60
+43.0%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Jan ’25US$1.84
US$2.60
+41.5%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Dec ’24US$1.86
US$2.96
+59.4%
26.3%US$4.43US$2.12n/a5
Nov ’24US$1.88
US$3.51
+86.5%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.205
Oct ’24US$2.21
US$3.51
+58.7%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.455
Sep ’24US$2.65
US$3.45
+30.2%
15.0%US$4.36US$2.83US$1.736
Aug ’24US$2.85
US$3.51
+23.0%
17.2%US$4.74US$2.79US$1.766
Jul ’24US$2.29
US$3.50
+52.9%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.666
Jun ’24US$2.13
US$3.50
+64.3%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.846
May ’24US$2.47
US$3.59
+45.1%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.686
Apr ’24US$2.71
US$3.59
+32.3%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.826
Mar ’24US$2.89
US$2.74
-5.1%
42.7%US$5.31US$1.87US$1.886
Feb ’24US$3.65
US$2.96
-19.0%
39.8%US$5.40US$1.90US$1.827
Jan ’24US$1.90
US$2.40
+26.4%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.847
Dec ’23US$1.69
US$2.40
+42.1%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.867
Nov ’23US$1.36
US$2.43
+78.6%
22.5%US$3.71US$1.94US$1.887

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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