Upstart Holdings Évaluation
Le site UPST est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
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En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Sales par rapport à ses pairs
Price-To-Sales vs Industrie
Price-To-Sales vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de UPST si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: UPST ( $78.43 ) se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur ( $7.62 )
Significativement en dessous de la juste valeur: UPST se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de UPST?
Mesure clé : Comme UPST n'est pas rentable, nous utilisons son ratio prix/ventes pour une analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PS de UPST? | |
|---|---|
| Ratio PS | 11.8x |
| Vente | US$604.94m |
| Capitalisation boursière | US$7.16b |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | 12.8x |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | -54x |
| Ratio PEG | n/a |
Prix de vente Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PS de UPST se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | Forward PS | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 4x | ||
OMF OneMain Holdings | 2.7x | 24.9% | US$6.8b |
CACC Credit Acceptance | 7.1x | 32.8% | US$5.9b |
SLM SLM | 3.6x | 4.5% | US$5.8b |
QFIN Qifu Technology | 2.5x | 4.8% | US$5.5b |
UPST Upstart Holdings | 11.8x | 20.3% | US$7.2b |
Price-To-Sales par rapport à ses pairs: UPST est cher en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 11.8 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 4 x).
Prix de vente Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PS de UPST se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Consumer Finance ?
Price-To-Sales vs Industrie: UPST est cher en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 11.8 x) par rapport à la moyenne du secteur US Consumer Finance ( 1.7 x).
Prix de vente Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PS de UPST par rapport à son ratio Fair PS Ratio ? Il s'agit du ratio PS attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PS | 11.8x |
| Juste PS Ratio | 3.3x |
Price-To-Sales vs ratio équitable: UPST est cher en fonction de son ratio Price-To-Sales ( 11.8 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Sales estimé ( 3.3 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | US$78.43 | US$52.46 -33.1% | 55.1% | US$90.00 | US$12.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$48.48 | US$30.62 -36.8% | 47.4% | US$56.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$37.78 | US$25.00 -33.8% | 47.8% | US$48.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$42.50 | US$23.38 -45.0% | 43.5% | US$37.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | US$25.40 | US$19.96 -21.4% | 38.1% | US$31.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | US$22.90 | US$18.96 -17.2% | 36.8% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | US$24.72 | US$19.12 -22.7% | 36.3% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| May ’25 | US$22.87 | US$20.61 -9.9% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | US$26.43 | US$20.76 -21.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | US$26.32 | US$20.94 -20.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Feb ’25 | US$32.30 | US$21.47 -33.5% | 45.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | US$40.86 | US$19.85 -51.4% | 49.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 13 |
| Dec ’24 | US$32.37 | US$19.15 -40.8% | 42.3% | US$32.00 | US$6.00 | n/a | 14 |
| Nov ’24 | US$24.59 | US$23.81 -3.2% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$48.48 | 15 |
| Oct ’24 | US$28.54 | US$24.07 -15.7% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$37.78 | 15 |
| Sep ’24 | US$32.95 | US$25.00 -24.1% | 64.3% | US$64.00 | US$6.00 | US$42.50 | 14 |
| Aug ’24 | US$72.09 | US$22.86 -68.3% | 88.8% | US$72.00 | US$6.00 | US$25.40 | 14 |
| Jul ’24 | US$35.81 | US$16.46 -54.0% | 59.0% | US$42.00 | US$6.00 | US$22.90 | 13 |
| Jun ’24 | US$29.75 | US$12.65 -57.5% | 26.1% | US$17.00 | US$6.00 | US$24.72 | 13 |
| May ’24 | US$12.98 | US$11.73 -9.6% | 28.0% | US$17.00 | US$6.00 | US$22.87 | 13 |
| Apr ’24 | US$15.89 | US$11.79 -25.8% | 28.9% | US$17.00 | US$6.00 | US$26.43 | 12 |
| Mar ’24 | US$17.94 | US$13.38 -25.4% | 32.6% | US$24.00 | US$6.00 | US$26.32 | 12 |
| Feb ’24 | US$20.20 | US$14.54 -28.0% | 27.5% | US$24.00 | US$8.00 | US$32.30 | 12 |
| Jan ’24 | US$13.22 | US$16.29 +23.2% | 38.8% | US$33.00 | US$10.00 | US$40.86 | 12 |
| Dec ’23 | US$19.04 | US$16.13 -15.3% | 39.7% | US$33.00 | US$10.00 | US$32.37 | 12 |
| Nov ’23 | US$22.17 | US$24.42 +10.1% | 32.7% | US$37.00 | US$14.00 | US$24.59 | 12 |
Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.
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