Stellar Bancorp, Inc.

NYSE:STEL Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$1.6b

Stellar Bancorp Évaluation

Le site STEL est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

1/6

Score d'évaluation 1/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de STEL si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: STEL ( $31.01 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $37.53 )

Significativement en dessous de la juste valeur: STEL se négocie en dessous de sa juste valeur, mais pas d'un montant significatif.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de STEL?

Mesure clé : Comme STEL est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour STEL. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de STEL par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de STEL?
Ratio PE14.1x
Les revenusUS$117.06m
Capitalisation boursièreUS$1.59b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de STEL se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour STEL par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs12.5x
WABC Westamerica Bancorporation
10.5x-15.2%US$1.5b
NIC Nicolet Bankshares
14.2x2.5%US$1.7b
PEBO Peoples Bancorp
10.1x-2.2%US$1.2b
NBHC National Bank Holdings
15x6.3%US$1.8b
STEL Stellar Bancorp
14.1x-4.8%US$1.6b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: STEL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.1 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 12.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de STEL se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
STEL 14.1xMoyenne de l'industrie 12.9xNo. of Companies92PE0816243240+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: STEL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.1 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 12.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de STEL par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

STEL PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14.1x
Juste PE Ratio11x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: STEL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.1 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 11 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes STEL et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$31.01
US$28.80
-7.1%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Nov ’25US$26.67
US$28.80
+8.0%
4.0%US$30.00US$27.00n/a5
Oct ’25US$24.89
US$28.60
+14.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Sep ’25US$27.27
US$28.60
+4.9%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Aug ’25US$26.43
US$28.60
+8.2%
5.7%US$31.00US$27.00n/a5
Jul ’25US$22.52
US$25.50
+13.2%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
Jun ’25US$22.59
US$25.50
+12.9%
3.5%US$27.00US$24.50n/a5
May ’25US$22.80
US$27.50
+20.6%
9.5%US$31.00US$24.50n/a5
Apr ’25US$23.89
US$29.70
+24.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Mar ’25US$23.80
US$29.70
+24.8%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Feb ’25US$24.90
US$29.70
+19.3%
4.5%US$31.00US$27.50n/a5
Jan ’25US$27.84
US$27.00
-3.0%
9.7%US$31.00US$24.00n/a5
Dec ’24US$24.94
US$25.60
+2.6%
5.3%US$27.00US$24.00n/a5
Nov ’24US$21.79
US$25.60
+17.5%
5.3%US$27.00US$24.00US$26.675
Oct ’24US$21.32
US$28.00
+31.3%
6.0%US$31.00US$26.00US$24.895
Sep ’24US$21.77
US$28.20
+29.5%
6.1%US$31.00US$26.00US$27.275
Aug ’24US$24.34
US$28.20
+15.9%
6.1%US$31.00US$26.00US$26.435
Jul ’24US$22.89
US$27.80
+21.5%
7.7%US$31.00US$25.00US$22.525
Jun ’24US$23.76
US$27.40
+15.3%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.595
May ’24US$22.27
US$27.40
+23.0%
7.5%US$31.00US$25.00US$22.805
Apr ’24US$24.61
US$33.10
+34.5%
9.5%US$38.00US$29.00US$23.895
Mar ’24US$29.11
US$33.40
+14.7%
9.4%US$38.00US$29.00US$23.805
Feb ’24US$28.10
US$33.40
+18.9%
9.4%US$38.00US$29.00US$24.905
Jan ’24US$29.46
US$36.20
+22.9%
5.6%US$40.00US$34.00US$27.845
Dec ’23US$33.62
US$35.60
+5.9%
2.9%US$37.00US$34.00US$24.945
Nov ’23US$33.75
US$35.60
+5.5%
2.9%US$37.00US$34.00US$21.795

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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