Live Oak Bancshares, Inc.

NYSE:LOB Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$2.2b

Live Oak Bancshares Évaluation

Le site LOB est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de LOB si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: LOB ( $48.68 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $84.75 )

Significativement en dessous de la juste valeur: LOB se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de LOB?

Mesure clé : Comme LOB est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour LOB. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de LOB par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de LOB?
Ratio PE26.3x
Les revenusUS$83.74m
Capitalisation boursièreUS$2.16b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de LOB se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour LOB par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs61.6x
TFIN Triumph Financial
137.7x63.5%US$2.5b
WSBC WesBanco
19.1x49.7%US$2.4b
TRMK Trustmark
69.9x34.9%US$2.4b
NWBI Northwest Bancshares
19.9x21.2%US$1.9b
LOB Live Oak Bancshares
26.3x31.4%US$2.2b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: LOB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 26.3 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 61.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de LOB se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
LOB 26.3xMoyenne de l'industrie 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: LOB est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 26.3 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 13.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de LOB par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

LOB PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 26.3x
Juste PE Ratio20.2x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: LOB est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 26.3 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 20.2 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes LOB et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$48.68
US$48.00
-1.4%
8.3%US$52.00US$44.00n/a2
Nov ’25US$41.06
US$47.33
+15.3%
7.2%US$52.00US$44.00n/a3
Oct ’25US$46.02
US$54.25
+17.9%
4.8%US$57.00US$50.00n/a4
Sep ’25US$42.99
US$49.75
+15.7%
7.2%US$55.00US$46.00n/a4
Aug ’25US$43.07
US$49.75
+15.5%
7.2%US$55.00US$46.00n/a4
Jul ’25US$34.17
US$40.25
+17.8%
7.9%US$45.00US$36.00n/a4
Jun ’25US$34.48
US$40.50
+17.5%
8.8%US$46.00US$36.00n/a4
May ’25US$33.49
US$42.25
+26.2%
10.6%US$47.00US$36.00n/a4
Apr ’25US$40.56
US$46.75
+15.3%
11.6%US$55.00US$40.00n/a4
Mar ’25US$38.37
US$46.75
+21.8%
11.6%US$55.00US$40.00n/a4
Feb ’25US$36.15
US$46.75
+29.3%
11.6%US$55.00US$40.00n/a4
Jan ’25US$45.50
US$42.50
-6.6%
14.4%US$50.00US$36.00n/a4
Dec ’24US$35.72
US$35.50
-0.6%
9.0%US$40.00US$31.00n/a4
Nov ’24US$28.83
US$35.50
+23.1%
9.0%US$40.00US$31.00US$41.064
Oct ’24US$28.95
US$35.50
+22.6%
9.0%US$40.00US$31.00US$46.024
Sep ’24US$32.32
US$37.75
+16.8%
7.6%US$41.00US$34.00US$42.994
Aug ’24US$37.41
US$37.75
+0.9%
7.6%US$41.00US$34.00US$43.074
Jul ’24US$26.31
US$28.00
+6.4%
9.1%US$32.00US$25.00US$34.174
Jun ’24US$22.74
US$26.13
+14.9%
2.8%US$27.00US$25.00US$34.484
May ’24US$22.63
US$26.88
+18.8%
5.3%US$29.00US$25.00US$33.494
Apr ’24US$24.37
US$29.75
+22.1%
7.3%US$33.00US$27.00US$40.564
Mar ’24US$34.00
US$33.00
-2.9%
7.7%US$37.00US$30.00US$38.374
Feb ’24US$34.71
US$33.00
-4.9%
7.7%US$37.00US$30.00US$36.154
Jan ’24US$30.20
US$34.00
+12.6%
8.6%US$38.00US$30.00US$45.504
Dec ’23US$34.05
US$35.50
+4.3%
7.6%US$40.00US$33.00US$35.724
Nov ’23US$31.91
US$35.50
+11.3%
7.6%US$40.00US$33.00US$28.834

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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