Community Financial System, Inc.

NYSE:CBU Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$3.7b

Community Financial System Évaluation

Le site CBU est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de CBU si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: CBU ( $70.86 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $128.59 )

Significativement en dessous de la juste valeur: CBU se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de CBU?

Mesure clé : Comme CBU est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour CBU. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de CBU par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de CBU?
Ratio PE22.5x
Les revenusUS$165.75m
Capitalisation boursièreUS$3.72b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de CBU se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour CBU par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs16.4x
CATY Cathay General Bancorp
13x4.5%US$3.8b
FHB First Hawaiian
15.8x-0.7%US$3.6b
UCB United Community Banks
22.3x18.8%US$4.1b
FULT Fulton Financial
14.3x13.4%US$3.9b
CBU Community Financial System
22.5x17.9%US$3.7b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: CBU est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 22.5 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 16.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de CBU se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
CBU 22.5xMoyenne de l'industrie 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: CBU est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 22.5 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 13.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de CBU par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

CBU PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 22.5x
Juste PE Ratio16.6x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: CBU est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 22.5 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 16.6 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes CBU et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$71.45
US$67.20
-5.9%
7.6%US$77.00US$63.00n/a5
Nov ’25US$61.25
US$65.20
+6.4%
2.5%US$67.00US$63.00n/a5
Oct ’25US$56.38
US$63.50
+12.6%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Sep ’25US$61.16
US$63.50
+3.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Aug ’25US$60.02
US$63.50
+5.8%
4.7%US$67.00US$59.00n/a4
Jul ’25US$46.89
US$50.50
+7.7%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
Jun ’25US$45.46
US$50.50
+11.1%
5.5%US$55.00US$46.00n/a6
May ’25US$44.31
US$51.86
+17.0%
8.1%US$60.00US$46.00n/a7
Apr ’25US$47.23
US$52.86
+11.9%
8.0%US$60.00US$46.00n/a7
Mar ’25US$45.19
US$53.29
+17.9%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Feb ’25US$45.38
US$53.29
+17.4%
6.8%US$60.00US$49.00n/a7
Jan ’25US$52.11
US$48.36
-7.2%
6.6%US$55.00US$45.00n/a7
Dec ’24US$46.93
US$45.07
-4.0%
8.4%US$50.00US$38.00n/a7
Nov ’24US$39.90
US$44.21
+10.8%
7.9%US$50.00US$38.00US$61.257
Oct ’24US$42.21
US$55.29
+31.0%
11.0%US$62.00US$42.00US$56.387
Sep ’24US$47.47
US$56.86
+19.8%
5.6%US$62.00US$53.00US$61.167
Aug ’24US$55.17
US$56.86
+3.1%
5.6%US$62.00US$53.00US$60.027
Jul ’24US$46.88
US$53.57
+14.3%
6.2%US$58.00US$47.00US$46.897
Jun ’24US$50.10
US$53.83
+7.5%
4.5%US$57.00US$50.00US$45.466
May ’24US$48.77
US$53.83
+10.4%
4.5%US$57.00US$50.00US$44.316
Apr ’24US$52.49
US$60.50
+15.3%
6.7%US$66.00US$54.00US$47.236
Mar ’24US$60.31
US$62.20
+3.1%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.195
Feb ’24US$58.39
US$61.40
+5.2%
5.3%US$67.00US$57.00US$45.385
Jan ’24US$62.95
US$64.60
+2.6%
4.9%US$68.00US$59.00US$52.115
Dec ’23US$64.91
US$64.60
-0.5%
4.9%US$68.00US$59.00US$46.935
Nov ’23US$62.71
US$64.60
+3.0%
4.9%US$68.00US$59.00US$39.905

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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