Independent Bank Corporation

NasdaqGS:IBCP Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$648.3m

Independent Bank Évaluation

Le site IBCP est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de IBCP si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$81.07
Fair Value
61.9% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: IBCP ( $30.91 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $81.07 )

Significativement en dessous de la juste valeur: IBCP se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de IBCP?

Mesure clé : Comme IBCP est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour IBCP. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de IBCP par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de IBCP?
Ratio PE9.7x
Les revenusUS$66.79m
Capitalisation boursièreUS$648.27m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de IBCP se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour IBCP par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs12.8x
GSBC Great Southern Bancorp
10.6x-0.3%US$657.1m
HBIA Hills Bancorporation
13.6xn/aUS$645.7m
HTBK Heritage Commerce
14.6x14.0%US$592.3m
THFF First Financial
12.5x15.7%US$590.8m
IBCP Independent Bank
9.7x2.6%US$648.3m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: IBCP offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 13.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de IBCP se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

3 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
IBCP 9.7xMoyenne de l'industrie 11.2xNo. of Companies108PE0612182430+
3 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: IBCP offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.7 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 11.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de IBCP par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

IBCP PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 9.7x
Juste PE Ratio10.8x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: IBCP présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.7 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 10.8 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes IBCP et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$30.91
US$38.25
+23.7%
5.7%US$41.00US$35.00n/a4
Mar ’26US$33.98
US$38.25
+12.6%
5.7%US$41.00US$35.00n/a4
Feb ’26US$36.40
US$38.25
+5.1%
5.7%US$41.00US$35.00n/a4
Jan ’26US$34.83
US$38.50
+10.5%
5.7%US$41.00US$35.00n/a4
Dec ’25US$37.63
US$36.00
-4.3%
5.6%US$39.00US$33.00n/a5
Nov ’25US$32.90
US$35.00
+6.4%
4.0%US$37.00US$33.00n/a5
Oct ’25US$32.39
US$34.50
+6.5%
5.2%US$37.50US$32.00n/a5
Sep ’25US$33.88
US$34.30
+1.2%
6.1%US$37.50US$31.00n/a5
Aug ’25US$33.45
US$34.90
+4.3%
6.7%US$37.50US$31.00n/a5
Jul ’25US$26.36
US$27.00
+2.4%
3.3%US$28.00US$26.00n/a5
Jun ’25US$25.06
US$27.00
+7.7%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
May ’25US$25.04
US$27.00
+7.8%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
Apr ’25US$24.62
US$26.75
+8.7%
4.9%US$28.00US$25.00n/a4
Mar ’25US$24.35
US$27.25
+11.9%
3.0%US$28.00US$26.00US$33.984
Feb ’25US$25.18
US$27.25
+8.2%
3.0%US$28.00US$26.00US$36.404
Jan ’25US$26.02
US$23.75
-8.7%
11.7%US$27.00US$21.00US$34.834
Dec ’24US$22.61
US$20.75
-8.2%
2.1%US$21.00US$20.00US$37.634
Nov ’24US$20.13
US$20.75
+3.1%
2.1%US$21.00US$20.00US$32.904
Oct ’24US$18.34
US$21.50
+17.2%
2.9%US$22.00US$20.50US$32.395
Sep ’24US$19.47
US$21.80
+12.0%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.885
Aug ’24US$20.65
US$21.80
+5.6%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.455
Jul ’24US$16.96
US$20.30
+19.7%
11.2%US$24.00US$17.00US$26.365
Jun ’24US$16.64
US$20.30
+22.0%
11.2%US$24.00US$17.00US$25.065
May ’24US$17.39
US$21.60
+24.2%
9.5%US$24.00US$19.00US$25.045
Apr ’24US$17.77
US$23.20
+30.6%
6.9%US$24.00US$20.00US$24.625
Mar ’24US$22.00
US$24.50
+11.4%
4.1%US$26.50US$24.00US$24.355
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$38.25
Fair Value
19.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/03/16 13:00
Cours de l'action en fin de journée2025/03/14 00:00
Les revenus2024/12/31
Revenus annuels2024/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Independent Bank Corporation est couverte par 8 analystes. 5 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
James BeuryBoenning & Scattergood, Inc.
Peter WinterD.A. Davidson & Co.
John RodisFIG Partners