Aozora Bank Évaluation

Le site 8304 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Book par rapport à ses pairs
Price-To-Book vs Industrie
Price-To-Book vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 8304 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 8304 ( ¥2424.5 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( ¥3403.75 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 8304 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 8304?

Mesure clé : Étant donné que 8304 est une banque non rentable, nous utilisons son Price-To-Book Ratio pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Prix à réserver pour 8304. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 8304 par la valeur actuelle de valeur comptable.
Quel est le ratio PB de 8304?
Ratio PB	0.7x
Livre	JP¥452.06b
Capitalisation boursière	JP¥340.97b

8304 des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	n/a
Valeur de l'entreprise/EBITDA	n/a
Ratio PEG	n/a

Prix à réserver Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PB de 8304 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PB pour 8304 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PB à l'avant	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	1.7x
7163 SBI Sumishin Net Bank	2.8x	25.7%	JP¥459.1b
5838 Rakuten Bank	2.5x	15.5%	JP¥712.6b
8309 Sumitomo Mitsui Trust Group	0.8x	12.0%	JP¥2.7t
7182 JAPAN POST BANK	0.5x	5.3%	JP¥5.2t
8304 Aozora Bank	0.7x	75.3%	JP¥341.0b

Price-To-Book par rapport à ses pairs: 8304 offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Book ( 0.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 1.7 x).

Prix à réserver Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PB de 8304 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur JP Banks ?

2 Entreprises	Prix / Livre	Croissance estimée	Capitalisation boursière
7161 Jimoto Holdings	0.1x	n/a	US$53.02m
8560 Miyazaki Taiyo Bank	0.1x	n/a	US$42.09m

Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PB

2 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Book vs Industrie: 8304 est cher en fonction de son ratio Price-To-Book ( 0.7 x) par rapport à la moyenne du secteur JP Banks ( 0.3 x).

Prix à réserver Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PB de 8304 par rapport à son ratio Fair PB Ratio ? Il s'agit du ratio PB attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

8304 PB Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PB	0.7x
Juste PB Ratio	n/a

Price-To-Book vs ratio équitable: Données insuffisantes pour calculer le ratio d'équité { Price-To-Book 8304 } pour l'analyse de valorisation.

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 8304 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	JP¥2,424.50	JP¥2,140.00 -11.7%	15.4%	JP¥2,550.00	JP¥1,730.00	n/a	6
Nov ’25	JP¥2,647.00	JP¥2,046.67 -22.7%	13.0%	JP¥2,500.00	JP¥1,730.00	n/a	6
Oct ’25	JP¥2,664.00	JP¥2,046.67 -23.2%	13.0%	JP¥2,500.00	JP¥1,730.00	n/a	6
Sep ’25	JP¥2,687.00	JP¥2,112.86 -21.4%	16.4%	JP¥2,750.00	JP¥1,670.00	n/a	7
Aug ’25	JP¥2,493.50	JP¥2,111.43 -15.3%	16.4%	JP¥2,750.00	JP¥1,670.00	n/a	7
Jul ’25	JP¥2,624.00	JP¥2,111.43 -19.5%	16.4%	JP¥2,750.00	JP¥1,670.00	n/a	7
Jun ’25	JP¥2,365.50	JP¥2,064.29 -12.7%	16.7%	JP¥2,750.00	JP¥1,600.00	n/a	7
May ’25	JP¥2,464.50	JP¥2,108.57 -14.4%	16.2%	JP¥2,750.00	JP¥1,600.00	n/a	7
Apr ’25	JP¥2,425.00	JP¥2,118.57 -12.6%	16.6%	JP¥2,750.00	JP¥1,600.00	n/a	7
Mar ’25	JP¥2,681.00	JP¥2,175.71 -18.8%	16.3%	JP¥2,750.00	JP¥1,600.00	n/a	7
Feb ’25	JP¥2,557.00	JP¥2,350.00 -8.1%	11.6%	JP¥2,750.00	JP¥1,870.00	n/a	7
Jan ’25	JP¥3,063.00	JP¥2,387.14 -22.1%	9.0%	JP¥2,750.00	JP¥2,130.00	n/a	7
Dec ’24	JP¥3,075.00	JP¥2,380.00 -22.6%	9.0%	JP¥2,750.00	JP¥2,130.00	n/a	6
Nov ’24	JP¥3,107.00	JP¥2,361.67 -24.0%	10.1%	JP¥2,750.00	JP¥2,020.00	JP¥2,647.00	6
Oct ’24	JP¥3,055.00	JP¥2,335.00 -23.6%	10.7%	JP¥2,750.00	JP¥2,020.00	JP¥2,664.00	6
Sep ’24	JP¥2,888.00	JP¥2,335.00 -19.1%	10.7%	JP¥2,750.00	JP¥2,020.00	JP¥2,687.00	6
Aug ’24	JP¥2,892.50	JP¥2,343.33 -19.0%	10.4%	JP¥2,750.00	JP¥2,020.00	JP¥2,493.50	6
Jul ’24	JP¥2,674.50	JP¥2,310.00 -13.6%	7.9%	JP¥2,570.00	JP¥2,020.00	JP¥2,624.00	6
Jun ’24	JP¥2,568.00	JP¥2,255.00 -12.2%	6.5%	JP¥2,450.00	JP¥2,020.00	JP¥2,365.50	6
May ’24	JP¥2,451.00	JP¥2,286.67 -6.7%	4.7%	JP¥2,450.00	JP¥2,160.00	JP¥2,464.50	6
Apr ’24	JP¥2,399.00	JP¥2,370.00 -1.2%	7.5%	JP¥2,700.00	JP¥2,160.00	JP¥2,425.00	6
Mar ’24	JP¥2,639.00	JP¥2,445.00 -7.4%	8.7%	JP¥2,700.00	JP¥2,160.00	JP¥2,681.00	6
Feb ’24	JP¥2,570.00	JP¥2,515.00 -2.1%	5.5%	JP¥2,700.00	JP¥2,360.00	JP¥2,557.00	6
Jan ’24	JP¥2,595.00	JP¥2,565.00 -1.2%	5.5%	JP¥2,700.00	JP¥2,360.00	JP¥3,063.00	6
Dec ’23	JP¥2,583.00	JP¥2,626.00 +1.7%	5.3%	JP¥2,800.00	JP¥2,430.00	JP¥3,075.00	5
Nov ’23	JP¥2,554.00	JP¥2,688.00 +5.2%	7.7%	JP¥2,930.00	JP¥2,310.00	JP¥3,107.00	5

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Mizuho Financial Group

JP¥9.7t

Engages in banking, trust, securities, and other businesses related to financial services in Japan, the Americas, Europe, Asia/Oceania, and internationally.

8411

JP¥3,825.00

2.2%

48.5%

Towa Bank

JP¥23.4b

Provides various banking products and services.

8558

JP¥627.00

1.1%

-0.9%

Keiyo Bank

JP¥96.8b

Offers various banking products and services to individual, corporate, and business customers in Japan.

8544

JP¥817.00

4.9%

14.4%