Synchrony Financial

BIT:1SYF Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €24.4b

Synchrony Financial Évaluation

Le site 1SYF est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 1SYF si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

€128.7
Fair Value
46.9% sous-évalué décote intrinsèque
23
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: 1SYF ( €68.31 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €128.7 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 1SYF se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 1SYF?

Mesure clé : Comme 1SYF est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 1SYF. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 1SYF par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 1SYF?
Ratio PE8.1x
Les revenusUS$3.49b
Capitalisation boursièreUS$28.41b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 1SYF se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 1SYF par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs17.1x
MOL Moltiply Group
29.1x29.25%€1.5b
PST Poste Italiane
12.1x6.50%€26.3b
BMED Banca Mediolanum
11.6x-1.34%€13.6b
BGN Banca Generali
15.5x2.34%€6.3b
1SYF Synchrony Financial
8.1x-5.70%€28.4b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 1SYF offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.1 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 17.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 1SYF se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

0 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
1SYF 8.1xMoyenne de l'industrie 8.2xNo. of Companies4PE0612182430+
0 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 1SYF offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.1 x) par rapport à la moyenne du secteur European Consumer Finance ( 8.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 1SYF par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

1SYF PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 8.1x
Juste PE Ratio15.6x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 1SYF présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.1 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 15.6 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 1SYF et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€68.31
€71.78
+5.07%
9.58%€86.75€52.05n/a23
Nov ’26€64.16
€71.63
+11.64%
9.59%€86.75€52.05n/a23
Oct ’26€60.24
€69.11
+14.72%
9.98%€85.18€51.11n/a23
Sep ’26€65.28
€68.20
+4.47%
10.14%€85.71€51.43n/a23
Aug ’26€58.06
€68.71
+18.35%
10.14%€86.36€51.82n/a23
Jul ’26€57.44
€56.63
-1.41%
15.67%€74.64€40.71n/a21
Jun ’26€50.83
€56.46
+11.09%
15.21%€77.47€42.25n/a21
May ’26€45.11
€54.49
+20.80%
17.60%€77.33€36.91n/a21
Apr ’26n/a
€69.74
0%
10.26%€81.57€52.83n/a21
Mar ’26n/a
€75.07
0%
8.54%€84.85€54.96n/a21
Feb ’26n/a
€74.74
0%
9.37%€84.89€51.13n/a21
Jan ’26n/a
€68.49
0%
14.01%€81.98€46.30n/a21
Dec ’25n/a
€60.64
0%
14.14%€72.54€38.18€67.1821
Nov ’25n/a
€55.30
0%
11.57%€62.89€36.99€64.1621
Oct ’25n/a
€49.15
0%
10.42%€55.71€33.25€60.2421
Sep ’25n/a
€49.84
0%
10.33%€56.25€33.57€65.2822
Aug ’25n/a
€50.91
0%
10.29%€57.26€34.17€58.0622
Jul ’25n/a
€45.50
0%
15.20%€57.74€27.94€57.4421
Jun ’25n/a
€43.97
0%
14.66%€57.05€27.60€50.8319
May ’25n/a
€43.30
0%
13.03%€54.22€28.04€45.1119
Apr ’25n/a
€39.72
0%
15.18%€53.57€27.71n/a19
Mar ’25n/a
€39.15
0%
13.54%€53.52€27.68n/a21
Feb ’25n/a
€38.97
0%
13.17%€53.36€27.60n/a22
Jan ’25n/a
€34.25
0%
16.54%€49.53€26.60n/a21
Dec ’24n/a
€32.81
0%
16.62%€49.62€24.81n/a21
€71.65
Fair Value
4.7% sous-évalué décote intrinsèque
23
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/12/03 08:45
Cours de l'action en fin de journée2025/12/03 00:00
Les revenus2025/09/30
Revenus annuels2024/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Synchrony Financial est couverte par 42 analystes. 15 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
David GeorgeBaird
Brennan CrowleyBaird
Mark DeVriesBarclays