SoFi Technologies, Inc.

BIT:1SOFI Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €18.4b

SoFi Technologies Évaluation

Le site 1SOFI est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

0/6

Score d'évaluation 0/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Cours de l'action vs valeur future des flux de trésorerie

Quel est le juste prix de 1SOFI si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

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En dessous de la juste valeur: 1SOFI ( €14.51 ) se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur ( €11.94 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 1SOFI se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 1SOFI?

Mesure clé : Comme 1SOFI est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 1SOFI. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 1SOFI par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 1SOFI?
Ratio PE43.9x
Les revenusUS$481.32m
Capitalisation boursièreUS$21.30b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 1SOFI se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 1SOFI par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs18.9x
MOL Moltiply Group
39.6x31.69%€1.2b
BMED Banca Mediolanum
10.2x-1.17%€12.6b
PST Poste Italiane
11.7x6.37%€26.0b
BGN Banca Generali
14.3x2.97%€5.8b
1SOFI SoFi Technologies
43.9x27.31%€21.3b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 1SOFI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 43.9 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 18.9 x).

Historique du ratio Rapport prix/bénéfice

Le ratio historique cours/bénéfice compare le prix d'une action à ses bénéfices au fil du temps. Des ratios plus élevés indiquent que les investisseurs sont prêts à payer davantage pour l'action.

Récupération de données historiques

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 1SOFI se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
1SOFI 43.9xMoyenne de l'industrie 8.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 1SOFI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 43.9 x) par rapport à la moyenne du secteur European Consumer Finance ( 7.7 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 1SOFI par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

1SOFI PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 43.9x
Juste PE Ratio24.4x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 1SOFI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 43.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 24.4 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 1SOFI et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€14.51
€22.20
+53.02%
27.93%€32.80€10.36n/a20
Mar ’27€15.00
€22.42
+49.48%
26.66%€32.14€10.15n/a19
Feb ’27€19.37
€22.84
+17.87%
26.78%€32.04€10.12n/a18
Jan ’27€23.04
€23.27
+1.01%
26.60%€32.30€10.20n/a17
Dec ’26€25.35
€22.87
-9.76%
26.92%€32.87€10.38n/a18
Nov ’26€25.13
€22.48
-10.53%
27.67%€32.97€10.41n/a18
Oct ’26€22.56
€18.36
-18.61%
28.85%€26.41€5.11n/a18
Sep ’26€21.61
€17.78
-17.69%
28.53%€25.68€5.14n/a18
Aug ’26€18.35
€17.32
-5.63%
28.41%€25.91€5.18n/a18
Jul ’26€15.12
€12.25
-18.97%
28.58%€16.96€5.09n/a18
Jun ’26€11.65
€12.51
+7.40%
29.31%€17.72€5.31n/a16
May ’26€10.96
€12.49
+13.97%
29.34%€17.71€5.31n/a16
Apr ’26n/a
€12.72
0%
32.73%€18.52€4.63n/a16
Mar ’26n/a
€13.24
0%
32.73%€19.28€4.82€15.0016
Feb ’26n/a
€12.77
0%
31.54%€19.21€4.80€19.3716
Jan ’26n/a
€11.04
0%
34.69%€18.34€3.86€23.0415
Dec ’25n/a
€10.05
0%
37.15%€18.14€3.82€25.3515
Nov ’25n/a
€9.07
0%
30.04%€12.87€3.68€25.1315
Oct ’25n/a
€7.89
0%
31.07%€11.74€3.61€22.5615
Sep ’25n/a
€7.85
0%
31.07%€11.68€3.60€21.6115
Aug ’25n/a
€8.09
0%
31.07%€12.05€3.71€18.3515
Jul ’25n/a
€8.31
0%
29.39%€12.13€3.73€15.1216
Jun ’25n/a
€8.24
0%
29.39%€12.03€3.70€11.6516
May ’25n/a
€8.33
0%
29.39%€12.16€3.74€10.9616
Apr ’25n/a
€8.35
0%
35.95%€13.86€2.77n/a14
Mar ’25n/a
€8.65
0%
35.75%€13.84€2.77n/a16
€22.54
Fair Value
35.6% sous-évalué décote intrinsèque
20
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au prix actuel de l'action, mais les analystes ne se situent pas dans une fourchette d'accord statistiquement fiable.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2026/03/25 02:17
Cours de l'action en fin de journée2026/03/25 00:00
Les revenus2025/12/31
Revenus annuels2025/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d’analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page GitHub ; nous proposons également des guides sur la façon d’utiliser nos rapports et des tutoriels sur YouTube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

SoFi Technologies, Inc. est couverte par 30 analystes. 19 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research