Alior Bank Évaluation

Le site 0QBM est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 0QBM si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 0QBM ( PLN89.17 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( PLN302.35 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 0QBM se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 0QBM?

Mesure clé : Comme 0QBM est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 0QBM. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 0QBM par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 0QBM?
Ratio PE	4.9x
Les revenus	zł2.42b
Capitalisation boursière	zł11.78b

0QBM des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	n/a
Valeur de l'entreprise/EBITDA	n/a
Ratio PEG	-0.5x

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 0QBM se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 0QBM par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PE à terme	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	4.4x
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-3.2%	UK£2.1b
TBCG TBC Bank Group	4.9x	16.8%	UK£1.8b
TCS TCS Group Holding	6.5x	n/a	US$5.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.3b
0QBM Alior Bank	4.9x	-10.1%	zł11.8b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 0QBM est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.9 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 4.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 0QBM se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 Entreprises	Prix / Bénéfices	Croissance estimée	Capitalisation boursière

2 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 0QBM offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.9 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Banks ( 4.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 0QBM par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

0QBM PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE	4.9x
Juste PE Ratio	n/a

Price-To-Earnings vs ratio équitable: Données insuffisantes pour calculer le ratio d'équité { Price-To-Earnings 0QBM } pour l'analyse de valorisation.

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 0QBM et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	zł89.17	zł108.36 +21.5%	7.8%	zł124.00	zł96.70	n/a	8
Nov ’25	n/a	zł108.36 0%	7.8%	zł124.00	zł96.70	n/a	8
Oct ’25	n/a	zł108.74 0%	7.9%	zł124.00	zł96.70	n/a	8
Sep ’25	zł102.71	zł106.89 +4.1%	11.2%	zł124.00	zł81.90	n/a	8
Aug ’25	zł97.21	zł102.89 +5.8%	10.2%	zł115.00	zł81.90	n/a	8
Jul ’25	zł103.29	zł97.30 -5.8%	20.2%	zł115.00	zł52.91	n/a	8
Jun ’25	n/a	zł97.41 0%	20.1%	zł115.00	zł52.91	n/a	8
May ’25	n/a	zł90.04 0%	27.7%	zł115.00	zł50.00	n/a	8
Apr ’25	n/a	zł81.66 0%	25.3%	zł111.10	zł50.00	n/a	8
Mar ’25	n/a	zł73.13 0%	20.4%	zł94.00	zł50.00	n/a	9
Feb ’25	n/a	zł70.25 0%	18.6%	zł87.00	zł50.00	n/a	9
Jan ’25	n/a	zł66.33 0%	20.6%	zł87.00	zł43.00	n/a	9
Dec ’24	n/a	zł64.45 0%	25.0%	zł87.00	zł32.00	n/a	9
Nov ’24	n/a	zł60.69 0%	22.0%	zł81.00	zł32.00	n/a	8
Oct ’24	n/a	zł54.90 0%	21.0%	zł70.00	zł30.80	n/a	8
Sep ’24	n/a	zł55.20 0%	20.7%	zł70.00	zł30.80	zł102.71	8
Aug ’24	n/a	zł50.43 0%	22.6%	zł64.00	zł26.50	zł97.21	8
Jul ’24	n/a	zł48.40 0%	22.7%	zł64.00	zł26.50	zł103.29	8
Jun ’24	n/a	zł46.65 0%	20.1%	zł63.00	zł26.50	n/a	8
May ’24	n/a	zł46.68 0%	17.4%	zł63.00	zł29.50	n/a	9
Apr ’24	n/a	zł41.99 0%	13.2%	zł50.00	zł29.50	n/a	9
Mar ’24	n/a	zł40.15 0%	12.8%	zł48.20	zł29.80	n/a	9
Feb ’24	n/a	zł40.15 0%	12.8%	zł48.20	zł29.80	n/a	9
Jan ’24	n/a	zł39.75 0%	11.6%	zł44.89	zł29.80	n/a	9
Dec ’23	n/a	zł38.31 0%	14.4%	zł44.89	zł27.30	n/a	9
Nov ’23	n/a	zł36.33 0%	17.4%	zł44.89	zł26.70	n/a	9

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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