SpareBank 1 Nord-Norge Évaluation
Le site 0J1N est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
3/6Score d'évaluation 3/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de 0J1N si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: 0J1N ( NOK120.28 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( NOK267.09 )
Significativement en dessous de la juste valeur: 0J1N se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 0J1N?
Mesure clé : Comme 0J1N est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PE de 0J1N? | |
|---|---|
| Ratio PE | 7.6x |
| Les revenus | NOK 1.60b |
| Capitalisation boursière | NOK 12.08b |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | n/a |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | n/a |
| Ratio PEG | 0.9x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de 0J1N se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 3.8x | ||
TBCG TBC Bank Group | 4.9x | 17.4% | UK£1.7b |
BGEO Bank of Georgia Group | 3.1x | -4.1% | UK£2.0b |
CBG Close Brothers Group | 3.8x | 15.5% | UK£342.7m |
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.3x | n/a | US$5.1b |
0J1N SpareBank 1 Nord-Norge | 7.6x | 8.5% | NOK 12.1b |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 0J1N est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.6 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 3.8 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de 0J1N se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?
| 2 Entreprises | Prix / Bénéfices | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| 2 Entreprises | Croissance estimée | Capitalisation boursière | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Industrie: 0J1N offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.6 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Banks ( 4.9 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de 0J1N par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 7.6x |
| Juste PE Ratio | 5.1x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: 0J1N est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.6 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 5.1 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | NOK 120.28 | NOK 123.25 +2.5% | 3.3% | NOK 130.00 | NOK 120.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | NOK 118.64 | NOK 123.25 +3.9% | 3.3% | NOK 130.00 | NOK 120.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | NOK 115.52 | NOK 120.75 +4.5% | 3.1% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | NOK 106.82 | NOK 119.50 +11.9% | 3.2% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | NOK 109.08 | NOK 119.25 +9.3% | 3.2% | NOK 125.00 | NOK 115.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | NOK 107.61 | NOK 113.50 +5.5% | 6.1% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | NOK 101.46 | NOK 113.00 +11.4% | 5.9% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | NOK 100.20 | NOK 113.00 +12.8% | 5.9% | NOK 120.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | NOK 100.38 | NOK 111.75 +11.3% | 5.0% | NOK 115.00 | NOK 102.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | NOK 95.61 | NOK 115.00 +20.3% | 3.1% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | NOK 101.98 | NOK 115.50 +13.3% | 3.2% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | NOK 104.21 | NOK 114.25 +9.6% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | NOK 102.61 | NOK 114.25 +11.3% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | NOK 96.00 | NOK 114.25 +19.0% | 3.8% | NOK 120.00 | NOK 110.00 | NOK 118.64 | 4 |
| Nov ’24 | NOK 94.82 | NOK 113.00 +19.2% | 5.2% | NOK 120.00 | NOK 105.00 | NOK 115.52 | 4 |
| Oct ’24 | NOK 95.88 | NOK 114.25 +19.2% | 6.6% | NOK 125.00 | NOK 105.00 | NOK 106.82 | 4 |
| Sep ’24 | NOK 94.80 | NOK 113.75 +20.0% | 6.5% | NOK 125.00 | NOK 105.00 | NOK 109.08 | 4 |
| Aug ’24 | NOK 96.92 | NOK 112.25 +15.8% | 7.6% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 107.61 | 4 |
| Jul ’24 | NOK 97.30 | NOK 112.25 +15.4% | 7.6% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 101.46 | 4 |
| Jun ’24 | NOK 90.60 | NOK 111.50 +23.1% | 7.5% | NOK 125.00 | NOK 104.00 | NOK 100.20 | 4 |
| May ’24 | NOK 96.50 | NOK 109.75 +13.7% | 5.8% | NOK 120.00 | NOK 104.00 | NOK 100.38 | 4 |
| Apr ’24 | NOK 88.10 | NOK 108.50 +23.2% | 4.0% | NOK 115.00 | NOK 104.00 | NOK 95.61 | 4 |
| Mar ’24 | NOK 102.60 | NOK 107.25 +4.5% | 4.2% | NOK 115.00 | NOK 104.00 | NOK 101.98 | 4 |
| Feb ’24 | NOK 92.90 | NOK 106.25 +14.4% | 6.1% | NOK 115.00 | NOK 100.00 | NOK 104.21 | 4 |
| Jan ’24 | NOK 95.50 | NOK 106.25 +11.3% | 6.1% | NOK 115.00 | NOK 100.00 | NOK 102.61 | 4 |
| Dec ’23 | NOK 91.71 | NOK 105.75 +15.3% | 6.6% | NOK 115.00 | NOK 98.00 | NOK 96.00 | 4 |
Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.
Découvrir des entreprises sous-évaluées
Analyse de l'entreprise et données financières
| Données | Dernière mise à jour (heure UTC) |
|---|---|
| Analyse de l'entreprise | 2024/12/26 00:24 |
| Cours de l'action en fin de journée | 2024/12/23 00:00 |
| Les revenus | 2024/09/30 |
| Revenus annuels | 2023/12/31 |
Sources de données
Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.
| Paquet | Données | Cadre temporel | Exemple de source américaine * |
|---|---|---|---|
| Finances de l'entreprise | 10 ans |
| |
| Estimations consensuelles des analystes | +3 ans |
|
|
| Prix du marché | 30 ans |
| |
| Propriété | 10 ans |
| |
| Gestion | 10 ans |
| |
| Principaux développements | 10 ans |
|
* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.
Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.
Modèle d'analyse et flocon de neige
Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.
Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.
Indicateurs de l'industrie et du secteur
Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .
Sources des analystes
SpareBank 1 Nord-Norge est couverte par 11 analystes. 4 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.
| Analyste | Institution |
|---|---|
| Jan Gjerland | ABG Sundal Collier |
| Fridtjof Berents | Arctic Securities ASA |
| Geir Kristiansen | Beringer Finance AB |