UniCredit S.p.A.

BATS-CHIXE:UCGM Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €58.7b

UniCredit Évaluation

Le site UCGM est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de UCGM si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: UCGM ( €38.43 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €71.44 )

Significativement en dessous de la juste valeur: UCGM se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de UCGM?

Mesure clé : Comme UCGM est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour UCGM. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de UCGM par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de UCGM?
Ratio PE5.6x
Les revenus€10.39b
Capitalisation boursière€58.66b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de UCGM se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour UCGM par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs7.6x
BARC Barclays
8.8x10.8%UK£37.1b
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
LLOY Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
UCGM UniCredit
5.6x-4.1%€58.7b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: UCGM offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.6 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 7.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de UCGM se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No. of Companies46PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: UCGM offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.6 x) par rapport à la moyenne du secteur UK Banks ( 4.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de UCGM par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

UCGM PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 5.6x
Juste PE Ratio5.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: UCGM présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5.6 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 5.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes UCGM et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€38.43
€46.74
+21.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€41.77
€45.50
+8.9%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€39.19
€45.64
+16.5%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€37.18
€44.80
+20.5%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.02
€42.88
+19.1%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.28
€42.46
+17.0%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.63
€39.85
+15.1%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.21
€37.17
+5.6%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.01
€36.50
+17.7%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.55
€32.85
+23.7%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.58
€33.06
+34.5%
10.8%€39.90€27.10n/a21
Dec ’24€25.14
€33.10
+31.7%
11.0%€40.50€27.10n/a21
Nov ’24€23.72
€32.65
+37.7%
11.0%€40.50€27.10€41.7720
Oct ’24€22.84
€30.18
+32.2%
10.1%€37.00€23.40€39.1920
Sep ’24€22.36
€29.92
+33.8%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.68
€28.32
+24.9%
16.5%€37.00€12.20€37.1823
Jul ’24€21.42
€25.83
+20.6%
15.5%€33.00€12.20€36.0223
Jun ’24€18.44
€25.18
+36.6%
16.1%€31.50€12.20€36.2823
May ’24€17.99
€22.60
+25.6%
14.1%€26.50€12.20€34.6323
Apr ’24€17.58
€21.94
+24.8%
14.3%€27.00€12.20€35.2123
Mar ’24€19.09
€22.36
+17.1%
10.8%€27.00€16.42€31.0122
Feb ’24€18.17
€20.78
+14.4%
15.1%€25.25€12.20€26.5522
Jan ’24€13.29
€16.65
+25.3%
16.1%€22.90€12.20€24.5823
Dec ’23€12.53
€16.56
+32.1%
16.0%€22.90€12.20€25.1423
Nov ’23€12.66
€15.86
+25.3%
15.3%€22.16€11.99€23.7223

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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