Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) Évaluation

Le site HDBK est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de HDBK si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: HDBK ( EGP53 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( EGP77.73 )

Significativement en dessous de la juste valeur: HDBK se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de HDBK?

Mesure clé : Comme HDBK est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour HDBK. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de HDBK par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de HDBK?
Ratio PE	2.5x
Les revenus	ج.م11.19b
Capitalisation boursière	ج.م28.16b

HDBK des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	n/a
Valeur de l'entreprise/EBITDA	n/a
Ratio PEG	-0.5x

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de HDBK se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour HDBK par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PE à terme	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	3.4x
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)	3.6x	4.2%	ج.م27.1b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E	3.2x	1.1%	ج.م25.4b
FAITA Faisal Islamic Bank of Egypt	3.8x	n/a	US$588.5m
CANA Suez Canal Bank (S.A.E)	2.8x	n/a	ج.م10.9b
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)	2.5x	-5.4%	ج.م28.2b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: HDBK offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 2.5 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 3.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de HDBK se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur African Banks ?

6 Entreprises	Prix / Bénéfices	Croissance estimée	Capitalisation boursière

6 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: HDBK offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 2.5 x) par rapport à la moyenne du secteur EG Banks ( 3.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de HDBK par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

HDBK PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE	2.5x
Juste PE Ratio	3.1x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: HDBK présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 2.5 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 3.1 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes HDBK et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	ج.م53.00	ج.م65.81 +24.2%	11.1%	ج.م75.00	ج.م52.60	n/a	6
Nov ’25	ج.م45.21	ج.م63.97 +41.5%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Oct ’25	ج.م47.02	ج.م63.97 +36.0%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Sep ’25	ج.م47.60	ج.م63.97 +34.4%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Aug ’25	ج.م45.70	ج.م61.17 +33.8%	13.2%	ج.م70.40	ج.م51.60	n/a	5
Jul ’25	ج.م44.12	ج.م59.80 +35.5%	13.2%	ج.م70.00	ج.م51.60	n/a	4
Jun ’25	ج.م43.04	ج.م59.80 +38.9%	13.2%	ج.م70.00	ج.م51.60	n/a	4
May ’25	ج.م41.98	ج.م54.66 +30.2%	23.5%	ج.م70.00	ج.م33.00	n/a	5
Apr ’25	ج.م47.68	ج.م48.66 +2.1%	23.0%	ج.م65.00	ج.م33.00	n/a	5
Mar ’25	ج.م55.01	ج.م48.66 -11.5%	23.0%	ج.م65.00	ج.م33.00	n/a	5
Feb ’25	ج.م47.00	ج.م35.75 -23.9%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Jan ’25	ج.م38.82	ج.م35.75 -7.9%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Dec ’24	ج.م39.09	ج.م35.75 -8.5%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Nov ’24	ج.م33.92	ج.م35.75 +5.4%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	ج.م45.21	4
Oct ’24	ج.م25.62	ج.م25.12 -1.9%	36.5%	ج.م40.00	ج.م15.50	ج.م47.02	4
Sep ’24	ج.م26.51	ج.م19.47 -26.5%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م47.60	4
Aug ’24	ج.م19.72	ج.م19.47 -1.3%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م45.70	4
Jul ’24	ج.م20.48	ج.م19.47 -4.9%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م44.12	4
Jun ’24	ج.م19.22	ج.م19.47 +1.3%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م43.04	4
May ’24	ج.م17.55	ج.م19.47 +11.0%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م41.98	4
Apr ’24	ج.م18.34	ج.م19.75 +7.7%	19.3%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م47.68	4
Mar ’24	ج.م21.60	ج.م19.75 -8.6%	19.3%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م55.01	4
Feb ’24	ج.م20.37	ج.م20.53 +0.8%	20.1%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م47.00	3
Jan ’24	ج.م17.02	ج.م18.39 +8.1%	28.0%	ج.م25.60	ج.م11.97	ج.م38.82	4
Dec ’23	ج.م13.96	ج.م15.46 +10.8%	16.0%	ج.م18.96	ج.م11.97	ج.م39.09	4
Nov ’23	ج.م11.29	ج.م15.47 +37.1%	16.0%	ج.م18.96	ج.م11.97	ج.م33.92	4

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.