Horace Mann Educators Corporation

DB:HM9 Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €1.6b

Horace Mann Educators Évaluation

Le site HM9 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de HM9 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: HM9 ( €38 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €50.14 )

Significativement en dessous de la juste valeur: HM9 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de HM9?

Mesure clé : Comme HM9 est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour HM9. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de HM9 par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de HM9?
Ratio PE15.9x
Les revenusUS$104.10m
Capitalisation boursièreUS$1.68b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de HM9 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour HM9 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
HM9 Horace Mann Educators
15.9x23.1%€1.7b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: HM9 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 14.8 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de HM9 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Insurance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
HM9 15.9xMoyenne de l'industrie 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: HM9 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport à la moyenne du secteur German Insurance ( 12.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de HM9 par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

HM9 PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 15.9x
Juste PE Ratio13.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: HM9 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 13.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes HM9 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€38.00
€40.18
+5.7%
2.2%€41.44€39.56n/a3
Nov ’25€34.00
€35.30
+3.8%
6.3%€38.02€32.59n/a3
Oct ’25€31.20
€35.07
+12.4%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Sep ’25€31.60
€35.07
+11.0%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Aug ’25€31.80
€34.54
+8.6%
6.7%€36.84€32.24n/a2
Jul ’25€30.00
€35.94
+19.8%
9.1%€39.21€32.67n/a2
Jun ’25€31.20
€36.66
+17.5%
6.3%€38.98€34.34n/a2
May ’25€34.20
€37.37
+9.3%
3.7%€38.76€35.99n/a2
Apr ’25€33.60
€38.22
+13.7%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Mar ’25€33.20
€38.22
+15.1%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Feb ’25€34.00
€34.08
+0.2%
8.1%€36.85€31.32n/a2
Jan ’25€29.20
€30.73
+5.2%
1.5%€31.19€30.27n/a2
Dec ’24€30.40
€31.32
+3.0%
1.5%€31.79€30.86n/a2
Nov ’24€29.80
€29.23
-1.9%
3.2%€30.18€28.29€34.002
Oct ’24€28.00
€29.80
+6.4%
4.8%€31.21€28.38€31.202
Sep ’24€26.20
€28.79
+9.9%
4.8%€30.16€27.42€31.602
Aug ’24€27.20
€29.20
+7.4%
1.5%€29.65€28.75€31.802
Jul ’24€27.20
€33.01
+21.4%
1.4%€33.47€32.56€30.002
Jun ’24€28.00
€33.01
+17.9%
1.4%€33.47€32.56€31.202
May ’24€28.00
€33.30
+18.9%
1.4%€33.76€32.84€34.202
Apr ’24€30.40
€36.52
+20.1%
2.6%€37.46€35.58€33.602
Mar ’24€34.60
€36.52
+5.5%
2.6%€37.46€35.58€33.202
Feb ’24€32.60
€37.11
+13.8%
6.2%€39.41€34.82€34.002
Jan ’24€35.20
€41.13
+16.9%
1.2%€41.62€40.65€29.202
Dec ’23€36.80
€41.13
+11.8%
1.2%€41.62€40.65€30.402
Nov ’23€39.60
€43.78
+10.5%
1.2%€44.29€43.26€29.802

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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