SLM Corporation

DB:SM1 Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €5.7b

SLM Évaluation

Le site SM1 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de SM1 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: SM1 ( €26.2 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €50.66 )

Significativement en dessous de la juste valeur: SM1 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de SM1?

Mesure clé : Comme SM1 est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour SM1. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de SM1 par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de SM1?
Ratio PE9.1x
Les revenusUS$646.56m
Capitalisation boursièreUS$5.90b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de SM1 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour SM1 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs11.5x
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.8m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.3x13.0%€8.0b
FTK flatexDEGIRO
13.7x8.1%€1.6b
SM1 SLM
9.1x0.8%€5.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: SM1 offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 11.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de SM1 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
SM1 9.1xMoyenne de l'industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: SM1 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport à la moyenne du secteur European Consumer Finance ( 9.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de SM1 par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

SM1 PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 9.1x
Juste PE Ratio14.4x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: SM1 présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 14.4 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes SM1 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€26.20
€29.10
+11.1%
7.9%€31.83€25.08n/a12
Dec ’25€25.60
€26.52
+3.6%
8.8%€30.49€22.87n/a12
Nov ’25€20.20
€24.63
+21.9%
8.0%€29.56€21.24n/a12
Oct ’25€20.40
€23.79
+16.6%
6.8%€26.20€20.78n/a12
Sep ’25€19.50
€24.39
+25.1%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Aug ’25€20.80
€24.39
+17.3%
7.4%€26.74€21.20n/a11
Jul ’25€19.20
€23.11
+20.4%
6.2%€26.08€21.42n/a11
Jun ’25€19.30
€23.22
+20.3%
6.7%€26.10€21.44n/a11
May ’25€20.20
€23.22
+15.0%
6.7%€26.10€21.44n/a11
Apr ’25€19.90
€21.08
+5.9%
6.7%€24.02€18.47n/a11
Mar ’25€19.20
€20.84
+8.5%
4.9%€23.07€18.46n/a12
Feb ’25€18.40
€20.51
+11.5%
5.9%€23.07€18.45n/a13
Jan ’25€17.40
€17.16
-1.4%
11.8%€19.30€12.87n/a12
Dec ’24€13.70
€15.55
+13.5%
11.4%€18.34€12.84€25.6012
Nov ’24€12.20
€15.87
+30.1%
11.5%€18.90€13.23€20.2012
Oct ’24€12.70
€17.26
+35.9%
7.4%€19.04€15.23€20.4011
Sep ’24€13.10
€16.79
+28.1%
7.6%€18.24€14.59€19.5011
Aug ’24€14.70
€16.79
+14.2%
7.6%€18.24€14.59€20.8011
Jul ’24€15.10
€16.42
+8.8%
8.7%€18.34€13.76€19.2011
Jun ’24€14.20
€16.70
+17.6%
8.4%€18.64€13.98€19.3012
May ’24€13.80
€16.13
+16.9%
10.6%€18.15€12.71€20.2013
Apr ’24€11.12
€15.82
+42.3%
13.3%€18.45€12.92€19.9013
Mar ’24€13.45
€16.32
+21.3%
12.5%€18.53€12.97€19.2013
Feb ’24€16.03
€17.48
+9.1%
12.2%€20.49€13.04€18.4013
Jan ’24€15.50
€17.78
+14.7%
9.3%€20.75€14.15€17.4013
Dec ’23€16.63
€18.26
+9.8%
9.5%€21.58€14.72€13.7013

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2024/12/22 16:19
Cours de l'action en fin de journée2024/12/20 00:00
Les revenus2024/09/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

SLM Corporation est couverte par 32 analystes. 8 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research