Ally Financial Inc.

DB:GMZ Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €10.5b

Ally Financial Évaluation

Le site GMZ est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de GMZ si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: GMZ ( €34.11 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €69.25 )

Significativement en dessous de la juste valeur: GMZ se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de GMZ?

Mesure clé : Comme GMZ est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour GMZ. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de GMZ par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de GMZ?
Ratio PE14x
Les revenusUS$775.00m
Capitalisation boursièreUS$11.04b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de GMZ se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour GMZ par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs9.4x
OT8 Eleving Group
9.6xn/a€195.2m
E4I Multitude
6.5x15.4%€101.6m
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.5x13.1%€8.0b
DBK Deutsche Bank
8.1x13.4%€31.5b
GMZ Ally Financial
14x28.4%€11.0b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: GMZ est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 9.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de GMZ se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Consumer Finance ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
GMZ 14.0xMoyenne de l'industrie 8.3xNo. of Companies5PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: GMZ est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport à la moyenne du secteur European Consumer Finance ( 8.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de GMZ par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

GMZ PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14x
Juste PE Ratio23.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: GMZ présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 23.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes GMZ et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€32.10
€37.27
+16.1%
10.7%€46.32€29.64n/a18
Oct ’25€31.77
€37.55
+18.2%
11.5%€45.17€28.91n/a18
Sep ’25€38.18
€42.55
+11.4%
8.9%€48.08€33.57n/a19
Aug ’25€41.27
€43.56
+5.6%
9.1%€49.12€34.29n/a19
Jul ’25€36.75
€40.83
+11.1%
12.7%€49.36€30.73n/a20
Jun ’25€35.20
€40.13
+14.0%
13.2%€50.14€30.64n/a18
May ’25€36.14
€40.41
+11.8%
13.2%€50.69€30.98n/a18
Apr ’25€36.62
€38.07
+4.0%
16.0%€48.96€25.86n/a18
Mar ’25€34.10
€37.00
+8.5%
14.5%€47.06€25.84n/a20
Feb ’25€33.82
€36.62
+8.3%
14.0%€46.92€25.76n/a21
Jan ’25€31.39
€29.64
-5.6%
15.7%€36.92€22.80n/a20
Dec ’24€28.07
€28.40
+1.2%
18.4%€36.75€20.21n/a20
Nov ’24€22.84
€28.72
+25.7%
18.6%€37.80€19.37€32.1019
Oct ’24€24.98
€30.90
+23.7%
17.0%€42.57€20.81€31.7718
Sep ’24€25.17
€30.06
+19.4%
17.1%€41.48€20.28€38.1818
Aug ’24€27.31
€29.41
+7.7%
16.2%€40.43€21.56€41.2719
Jul ’24€24.43
€29.04
+18.9%
20.7%€43.07€20.16€36.7519
Jun ’24€24.64
€29.08
+18.0%
19.9%€42.56€19.92€35.2018
May ’24€23.40
€29.08
+24.3%
19.9%€42.56€19.92€36.1418
Apr ’24€22.76
€31.40
+37.9%
22.2%€47.02€20.28€36.6218
Mar ’24€27.73
€33.40
+20.4%
20.4%€48.21€22.68€34.1018
Feb ’24€29.78
€31.94
+7.3%
20.8%€46.83€20.20€33.8218
Jan ’24€23.21
€30.49
+31.4%
22.0%€43.29€17.88€31.3918
Dec ’23€25.53
€30.83
+20.8%
21.7%€43.70€18.05€28.0718
Nov ’23€27.36
€33.58
+22.8%
19.1%€46.57€23.29€22.8418

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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