Nu Holdings Ltd.

MUN:M1Z Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €47.8b

Nu Holdings Évaluation

Le site M1Z est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

1/6

Score d'évaluation 1/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de M1Z si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: M1Z ( €9.98 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €11.69 )

Significativement en dessous de la juste valeur: M1Z se négocie en dessous de sa juste valeur, mais pas d'un montant significatif.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de M1Z?

Mesure clé : Comme M1Z est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour M1Z. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de M1Z par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de M1Z?
Ratio PE28x
Les revenusUS$1.78b
Capitalisation boursièreUS$49.80b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de M1Z se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour M1Z par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs12.5x
CBK Commerzbank
8.6x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€465.3m
FCNC.A First Citizens BancShares
11.9x-9.1%US$29.8b
QNBTR QNB Bank
25.2xn/a₺906.2b
M1Z Nu Holdings
28x28.6%€49.8b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 28 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 12.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de M1Z se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
M1Z 28.0xMoyenne de l'industrie 7.6xNo. of Companies42PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 28 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.6 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de M1Z par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

M1Z PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 28x
Juste PE Ratio17.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 28 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 17.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes M1Z et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€9.98
€14.89
+49.1%
17.0%€18.11€8.63n/a20
Dec ’25€11.97
€15.19
+26.9%
16.2%€18.14€7.64n/a20
Nov ’25€13.36
€13.90
+4.0%
15.1%€17.09€7.39n/a20
Oct ’25€12.40
€13.36
+7.7%
15.5%€16.55€7.16n/a20
Sep ’25€12.91
€12.96
+0.4%
16.5%€16.29€7.24n/a19
Aug ’25€10.71
€12.56
+17.3%
14.9%€15.62€7.35n/a19
Jul ’25€11.65
€12.19
+4.6%
15.6%€14.98€7.49n/a19
Jun ’25n/a
€11.48
0%
16.9%€14.74€7.37n/a17
May ’25€10.09
€11.77
+16.6%
13.9%€15.02€7.98n/a17
Apr ’25€11.11
€11.07
-0.4%
18.7%€14.90€5.59n/a17
Mar ’25€10.28
€10.62
+3.4%
19.3%€14.76€5.54n/a17
Feb ’25€8.24
€9.66
+17.2%
19.2%€14.72€5.52n/a17
Jan ’25€7.52
€9.34
+24.3%
20.2%€14.86€5.57n/a17
Dec ’24€7.39
€9.11
+23.3%
20.4%€14.58€5.47€11.9717
Nov ’24€7.55
€8.97
+18.8%
25.0%€15.07€3.77€13.3617
Oct ’24€6.98
€8.06
+15.4%
23.3%€10.41€3.78€12.4016
Sep ’24€6.57
€7.76
+18.1%
23.9%€10.14€3.69€12.9116
Aug ’24€7.14
€7.44
+4.2%
27.8%€11.22€3.62€10.7117
Jul ’24€7.21
€7.36
+2.1%
27.7%€11.37€3.67€11.6517
Jun ’24€6.46
€7.04
+9.1%
32.5%€11.47€2.77n/a17
May ’24€4.48
€6.40
+42.8%
35.2%€11.39€2.73€10.0918
Apr ’24n/a
€6.60
0%
34.1%€11.76€2.82€11.1118
Mar ’24n/a
€6.62
0%
34.7%€11.72€2.81€10.2818
Feb ’24€4.22
€6.21
+47.1%
40.7%€11.41€2.76€8.2418
Jan ’24€3.76
€6.49
+72.5%
38.5%€11.61€2.81€7.5218
Dec ’23€4.12
€6.73
+63.4%
37.8%€11.91€3.17€7.3919

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au prix actuel de l'action, mais les analystes ne se situent pas dans une fourchette d'accord statistiquement fiable.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2024/12/27 18:55
Cours de l'action en fin de journée2024/12/23 00:00
Les revenus2024/09/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

Nu Holdings Ltd. est couverte par 27 analystes. 12 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
John CoffeyBarclays
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio PierryBofA Global Research