Crédit Agricole S.A.

DB:XCA Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €40.4b

Crédit Agricole Évaluation

Le site XCA est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

6/6

Score d'évaluation 6/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de XCA si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: XCA ( €13.32 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €36.72 )

Significativement en dessous de la juste valeur: XCA se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de XCA?

Mesure clé : Comme XCA est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour XCA. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de XCA par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de XCA?
Ratio PE6.7x
Les revenus€6.04b
Capitalisation boursière€40.36b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de XCA se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour XCA par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs8.7x
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
11x9.5%Rp673.4t
XCA Crédit Agricole
6.7x3.7%€40.4b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: XCA offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 8.7 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de XCA se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

1 EntreprisePrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
XCA 6.7xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 EntrepriseCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: XCA offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.7 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de XCA par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

XCA PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 6.7x
Juste PE Ratio11.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: XCA présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.7 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 11.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes XCA et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€13.32
€16.55
+24.3%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.09
€16.64
+18.1%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.74
€16.29
+18.6%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€13.80
€16.17
+17.2%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.95
€16.02
+14.9%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.07
€15.79
+20.9%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.88
€15.43
+3.7%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.60
€14.40
-1.4%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.79
€14.29
+3.6%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.57
€14.08
+12.0%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.90
€14.38
+11.5%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.82
€13.91
+8.5%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.05
€13.62
+13.0%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.39
€13.37
+17.4%
9.8%€17.30€11.50€14.0919
Oct ’24€11.68
€13.36
+14.4%
10.0%€17.30€11.50€13.7419
Sep ’24€11.68
€13.43
+15.0%
9.4%€17.30€11.70€13.8020
Aug ’24€11.21
€12.96
+15.6%
10.9%€17.30€11.30€13.9520
Jul ’24€10.97
€12.98
+18.4%
11.1%€17.30€11.30€13.0719
Jun ’24€10.67
€12.87
+20.5%
11.6%€17.30€11.00€14.8818
May ’24€11.07
€12.61
+14.0%
12.2%€17.30€10.50€14.6018
Apr ’24€10.37
€12.16
+17.2%
18.1%€17.30€5.55€13.7919
Mar ’24€11.42
€12.03
+5.4%
18.8%€17.30€5.55€12.5719
Feb ’24€11.08
€11.44
+3.3%
19.6%€17.30€5.55€12.9019
Jan ’24€9.79
€11.05
+12.9%
16.6%€14.80€5.55€12.8218
Dec ’23€9.52
€11.00
+15.6%
16.6%€14.80€5.55€12.0518
Nov ’23€9.33
€11.60
+24.3%
17.4%€15.00€5.55€11.3920

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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