Univest Financial Évaluation
Le site UVE est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
3/6Score d'évaluation 3/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de UVE si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: UVE ( €28 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €61.12 )
Significativement en dessous de la juste valeur: UVE se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de UVE?
Mesure clé : Comme UVE est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PE de UVE? | |
|---|---|
| Ratio PE | 12.7x |
| Les revenus | US$73.24m |
| Capitalisation boursière | US$928.65m |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | n/a |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | n/a |
| Ratio PEG | 9.8x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de UVE se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 47.7x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 10.7% | €459.4m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.1x | 8.6% | €107.3m |
8370 Kiyo Bank | 8.1x | n/a | JP¥130.8b |
BSIM Bank Sinarmas | 168.1x | n/a | Rp14.2t |
UVE Univest Financial | 12.7x | 1.3% | €928.6m |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: UVE offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.7 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 47.7 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de UVE se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?
| 2 Entreprises | Prix / Bénéfices | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| 2 Entreprises | Croissance estimée | Capitalisation boursière | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Industrie: UVE est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.7 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.2 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de UVE par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 12.7x |
| Juste PE Ratio | 8.6x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: UVE est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.7 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 8.6 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | €28.00 | €25.78 -7.9% | 3.0% | €26.54 | €24.71 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €25.40 | €26.01 +2.4% | 3.0% | €26.78 | €24.94 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €25.00 | €24.99 -0.02% | 9.5% | €27.10 | €21.68 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €25.20 | €25.64 +1.7% | 9.5% | €27.80 | €22.24 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €25.40 | €25.64 +0.9% | 9.5% | €27.80 | €22.24 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €21.00 | €20.73 -1.3% | 7.6% | €22.28 | €18.56 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €19.60 | €20.73 +5.8% | 7.6% | €22.28 | €18.56 | n/a | 3 |
| May ’25 | €19.50 | €20.58 +5.5% | 6.4% | €21.51 | €18.71 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €18.70 | €19.97 +6.8% | 9.5% | €22.12 | €17.51 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €18.20 | €19.97 +9.7% | 9.5% | €22.12 | €17.51 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €19.30 | €19.93 +3.3% | 9.5% | €22.08 | €17.48 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €19.70 | €18.78 -4.7% | 12.1% | €21.81 | €16.36 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €17.00 | €18.63 +9.6% | 10.4% | €20.84 | €16.10 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | €15.40 | €18.63 +21.0% | 10.4% | €20.84 | €16.10 | €25.40 | 3 |
| Oct ’24 | €16.00 | €20.14 +25.9% | 11.7% | €22.66 | €17.00 | €25.00 | 3 |
| Sep ’24 | €16.30 | €20.29 +24.5% | 5.6% | €21.81 | €19.08 | €25.20 | 3 |
| Aug ’24 | €17.40 | €20.36 +17.0% | 5.6% | €21.88 | €19.15 | €25.40 | 3 |
| Jul ’24 | €16.70 | €22.31 +33.6% | 10.3% | €24.76 | €19.26 | €21.00 | 3 |
| Jun ’24 | €16.30 | €22.42 +37.5% | 8.3% | €24.54 | €20.00 | €19.60 | 3 |
| May ’24 | n/a | €23.60 0% | 11.3% | €26.32 | €19.97 | €19.50 | 3 |
| Apr ’24 | n/a | €26.56 0% | 11.5% | €28.72 | €22.24 | €18.70 | 3 |
| Mar ’24 | n/a | €27.96 0% | 4.7% | €28.90 | €26.10 | €18.20 | 3 |
| Feb ’24 | n/a | €27.50 0% | 4.4% | €28.58 | €25.81 | €19.30 | 3 |
| Jan ’24 | n/a | €30.87 0% | 1.3% | €31.38 | €30.37 | €19.70 | 3 |
| Dec ’23 | n/a | €30.87 0% | 1.3% | €31.38 | €30.37 | €17.00 | 3 |
| Nov ’23 | n/a | €30.87 0% | 1.3% | €31.38 | €30.37 | €15.40 | 3 |
Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.
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