First Commonwealth Financial Corporation

DB:FCF Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €1.9b

First Commonwealth Financial Évaluation

Le site FCF est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de FCF si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: FCF ( €18 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €38.18 )

Significativement en dessous de la juste valeur: FCF se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de FCF?

Mesure clé : Comme FCF est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour FCF. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de FCF par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de FCF?
Ratio PE12.8x
Les revenusUS$151.55m
Capitalisation boursièreUS$1.97b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de FCF se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour FCF par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs10.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
WKBN Walliser Kantonalbank
12.4xn/aCHF 1.7b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.8x2.9%€2.0b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: FCF est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.8 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 10.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de FCF se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FCF 12.8xMoyenne de l'industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: FCF est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.8 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de FCF par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

FCF PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 12.8x
Juste PE Ratio9.2x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: FCF est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 12.8 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9.2 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes FCF et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€18.00
€17.29
-3.9%
8.6%€19.45€14.82n/a6
Nov ’25€14.90
€16.70
+12.1%
6.7%€18.39€14.71n/a6
Oct ’25€15.20
€17.09
+12.4%
8.4%€19.87€15.36n/a6
Sep ’25€15.30
€17.47
+14.2%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Aug ’25€16.50
€17.47
+5.9%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Jul ’25€12.60
€14.84
+17.8%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Jun ’25€12.10
€14.84
+22.6%
6.4%€15.85€13.05n/a6
May ’25€12.50
€14.84
+18.7%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Apr ’25€12.70
€14.68
+15.6%
6.4%€15.68€12.92n/a6
Mar ’25€12.00
€14.97
+24.8%
4.5%€15.83€13.96n/a6
Feb ’25€12.90
€14.95
+15.9%
4.3%€15.64€13.80n/a6
Jan ’25€14.20
€13.85
-2.5%
10.0%€16.34€12.71n/a6
Dec ’24€12.20
€13.97
+14.5%
7.8%€16.10€13.26n/a6
Nov ’24€11.50
€13.97
+21.5%
7.8%€16.10€13.26€14.906
Oct ’24€11.50
€14.95
+30.0%
7.7%€17.00€13.22€15.206
Sep ’24€12.00
€14.62
+21.9%
6.3%€16.45€13.71€15.306
Aug ’24€13.10
€14.21
+8.5%
9.5%€16.33€11.79€16.506
Jul ’24€11.90
€13.76
+15.6%
8.6%€15.59€11.92€12.606
Jun ’24€11.80
€13.72
+16.3%
10.4%€16.28€11.76€12.106
May ’24€11.30
€13.91
+23.1%
9.7%€16.33€11.79€12.506
Apr ’24€11.30
€15.06
+33.2%
10.0%€16.68€12.04€12.706
Mar ’24€15.00
€15.89
+5.9%
7.3%€17.84€14.09€12.006
Feb ’24€13.50
€15.12
+12.0%
7.4%€17.41€13.75€12.907
Jan ’24€13.10
€15.76
+20.3%
7.4%€18.15€14.33€14.207
Dec ’23€14.00
€16.22
+15.9%
7.4%€18.85€14.88€12.207
Nov ’23€14.40
€16.22
+12.7%
7.4%€18.85€14.88€11.507

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%