Banco BPM S.p.A.

DB:BPM Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €10.0b

Banco BPM Évaluation

Le site BPM est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de BPM si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: BPM ( €6.62 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €12.01 )

Significativement en dessous de la juste valeur: BPM se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de BPM?

Mesure clé : Comme BPM est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour BPM. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de BPM par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de BPM?
Ratio PE5x
Les revenus€2.01b
Capitalisation boursière€9.98b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de BPM se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour BPM par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs8.8x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BID Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam
12.5x21.3%₫260.5t
BPM Banco BPM
5x-13.7%€10.0b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: BPM offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 8.8 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de BPM se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
BPM 5.0xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: BPM offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de BPM par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

BPM PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 5x
Juste PE Ratio7.9x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: BPM présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 5 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 7.9 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes BPM et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€6.62
€7.56
+14.2%
5.7%€8.50€6.80n/a15
Nov ’25€6.34
€7.30
+15.1%
6.6%€8.00€6.40n/a15
Oct ’25€6.06
€7.27
+20.0%
7.3%€8.00€6.40n/a15
Sep ’25€6.11
€7.13
+16.7%
10.3%€8.00€5.40n/a15
Aug ’25€6.38
€7.08
+11.0%
10.5%€8.00€5.20n/a15
Jul ’25€6.03
€6.98
+15.7%
10.1%€8.00€5.30n/a15
Jun ’25€6.59
€6.94
+5.3%
9.8%€8.00€5.30n/a15
May ’25€6.15
€6.55
+6.5%
11.1%€7.80€4.90n/a15
Apr ’25€6.17
€6.20
+0.5%
12.4%€7.55€4.60n/a15
Mar ’25€5.38
€6.06
+12.5%
11.4%€7.00€4.60n/a15
Feb ’25€4.96
€5.94
+19.8%
12.4%€7.00€4.50n/a14
Jan ’25€4.75
€6.13
+29.1%
10.4%€7.19€4.60n/a14
Dec ’24€5.08
€6.37
+25.5%
7.2%€7.21€5.50n/a14
Nov ’24€4.90
€6.01
+22.6%
11.9%€7.19€4.80€6.3414
Oct ’24€4.64
€5.91
+27.3%
12.6%€7.00€4.60€6.0613
Sep ’24€4.45
€5.93
+33.4%
11.5%€7.00€4.80€6.1114
Aug ’24€4.54
€5.67
+24.9%
11.1%€6.60€4.30€6.3814
Jul ’24€4.19
€5.61
+33.7%
11.4%€6.60€4.30€6.0314
Jun ’24€3.67
€5.65
+53.7%
8.9%€6.60€4.90€6.5913
May ’24€3.67
€5.21
+41.9%
9.7%€6.00€4.30€6.1513
Apr ’24€3.63
€5.16
+41.9%
9.4%€5.81€4.30€6.1713
Mar ’24€4.10
€5.19
+26.3%
9.6%€5.81€4.30€5.3813
Feb ’24€4.11
€4.55
+10.7%
9.9%€5.20€4.00€4.9613
Jan ’24€3.33
€4.18
+25.7%
8.6%€4.90€3.65€4.7513
Dec ’23€3.34
€4.15
+24.4%
9.9%€4.90€3.30€5.0813
Nov ’23€3.07
€3.79
+23.5%
9.4%€4.40€3.25€4.9014

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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