First Business Financial Services Évaluation

Le site 45D est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 45D si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 45D ( €45.4 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €111.92 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 45D se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 45D?

Mesure clé : Comme 45D est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 45D. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 45D par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 45D?
Ratio PE	11.3x
Les revenus	US$37.80m
Capitalisation boursière	US$418.73m

45D des mesures et des ratios d'évaluation clés. Depuis le rapport cours/bénéfice, le rapport cours/ventes et le rapport cours/comptabilité jusqu'au ratio de croissance cours/bénéfice, à la valeur d'entreprise et à l'EBITDA.
Statistiques clés
Valeur de l'entreprise/revenu	n/a
Valeur de l'entreprise/EBITDA	n/a
Ratio PEG	1x

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 45D se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 45D par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
Entreprise	PE à terme	Croissance estimée	Capitalisation boursière
Moyenne des pairs	8.4x
PCZ ProCredit Holding	4.4x	9.9%	€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10x	8.6%	€107.3m
PSB Philippine Savings Bank	5x	n/a	₱25.6b
ACNB ACNB	14.1x	18.7%	US$410.0m
45D First Business Financial Services	11.3x	11.1%	€418.7m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 45D est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.3 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 8.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 45D se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 Entreprises	Prix / Bénéfices	Croissance estimée	Capitalisation boursière

2 Entreprises		Croissance estimée	Capitalisation boursière

No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 45D est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.3 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 45D par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

45D PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE	11.3x
Juste PE Ratio	9.5x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 45D est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.3 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9.5 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 45D et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
Date	Prix de l'action	Objectif de prix moyen à 1 an	Dispersion	Haut	Faible	1Y Prix réel	Analystes
Actuel	€45.40	€48.54 +6.9%	0.8%	€48.73	€47.81	n/a	5
Nov ’25	€39.00	€48.54 +24.5%	0.8%	€48.73	€47.81	n/a	5
Oct ’25	€40.00	€47.52 +18.8%	3.7%	€50.59	€45.17	n/a	5
Sep ’25	€40.00	€47.82 +19.6%	3.9%	€51.11	€45.63	n/a	5
Aug ’25	€42.20	€45.81 +8.5%	14.1%	€51.72	€33.25	n/a	5
Jul ’25	€33.60	€39.90 +18.7%	9.0%	€44.75	€33.56	n/a	5
Jun ’25	€30.80	€39.90 +29.5%	9.0%	€44.75	€33.56	n/a	5
May ’25	€30.60	€40.10 +31.0%	9.0%	€44.97	€33.72	n/a	5
Apr ’25	€32.80	€41.40 +26.2%	4.0%	€44.16	€39.56	n/a	5
Mar ’25	€31.60	€42.07 +33.1%	4.2%	€44.63	€39.98	n/a	4
Feb ’25	€33.40	€41.09 +23.0%	6.6%	€44.32	€36.93	n/a	4
Jan ’25	€36.20	€37.23 +2.8%	4.2%	€39.95	€36.32	n/a	4
Dec ’24	€31.60	€36.20 +14.6%	7.9%	€37.86	€31.23	n/a	4
Nov ’24	€28.40	€36.20 +27.5%	7.9%	€37.86	€31.23	€39.00	4
Oct ’24	€27.60	€36.33 +31.6%	5.4%	€37.85	€33.12	€40.00	5
Sep ’24	€28.60	€35.68 +24.8%	3.8%	€36.79	€34.03	€40.00	5
Aug ’24	€30.20	€35.01 +15.9%	3.9%	€36.38	€33.65	€42.20	4
Jul ’24	€26.80	€32.11 +19.8%	7.6%	€34.37	€28.04	€33.60	4
Jun ’24	€25.00	€32.11 +28.4%	7.6%	€34.37	€28.04	€30.80	4
May ’24	€25.60	€33.50 +30.9%	10.8%	€38.28	€28.26	€30.60	4
Apr ’24	€27.20	€38.45 +41.4%	3.6%	€40.08	€36.35	€32.80	4
Mar ’24	€33.00	€38.45 +16.5%	3.6%	€40.08	€36.35	€31.60	4
Feb ’24	€32.40	€38.03 +17.4%	3.6%	€39.64	€35.95	€33.40	4
Jan ’24	€33.80	€41.75 +23.5%	3.6%	€43.52	€39.48	€36.20	4
Dec ’23	€36.00	€41.75 +16.0%	3.6%	€43.52	€39.48	€31.60	4
Nov ’23	€38.00	€41.75 +9.9%	3.6%	€43.52	€39.48	€28.40	4

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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