Heartland Financial USA, Inc.

DB:1H4 Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €2.8b

Heartland Financial USA Évaluation

Le site 1H4 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de 1H4 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: 1H4 ( €64.5 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €123.75 )

Significativement en dessous de la juste valeur: 1H4 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de 1H4?

Mesure clé : Comme 1H4 est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour 1H4. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de 1H4 par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de 1H4?
Ratio PE37.5x
Les revenusUS$77.19m
Capitalisation boursièreUS$2.90b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de 1H4 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour 1H4 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs9.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
1551 Guangzhou Rural Commercial Bank
10.6xn/aHK$22.6b
INTERBC1 Banco Internacional del PerúA. - Interbank
13.5xn/aS/10.1b
1H4 Heartland Financial USA
37.5x26.6%€2.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: 1H4 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 37.5 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 9.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de 1H4 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
1H4 37.5xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: 1H4 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 37.5 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de 1H4 par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

1H4 PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 37.5x
Juste PE Ratio13.8x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: 1H4 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 37.5 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 13.8 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes 1H4 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€64.50
€61.94
-4.0%
7.2%€66.20€55.16n/a4
Nov ’25€54.00
€61.94
+14.7%
7.2%€66.20€55.16n/a4
Oct ’25€50.00
€56.81
+13.6%
7.8%€59.94€49.21n/a4
Sep ’25€49.80
€57.22
+14.9%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Aug ’25€48.20
€57.22
+18.7%
7.5%€61.16€50.97n/a4
Jul ’25€40.60
€47.93
+18.1%
7.8%€50.70€41.48n/a4
Jun ’25€39.20
€47.93
+22.3%
7.8%€50.70€41.48n/a4
May ’25€39.40
€45.43
+15.3%
9.8%€51.52€40.28n/a4
Apr ’25€32.20
€38.12
+18.4%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Mar ’25€30.60
€38.12
+24.6%
7.3%€41.63€33.31n/a5
Feb ’25€31.80
€39.20
+23.3%
3.9%€41.50€37.81n/a4
Jan ’25€34.00
€36.55
+7.5%
8.8%€40.86€31.78n/a4
Dec ’24€28.00
€32.09
+14.6%
4.7%€34.59€30.95n/a4
Nov ’24€25.40
€31.89
+25.6%
3.2%€33.07€30.24€54.004
Oct ’24€27.40
€34.79
+27.0%
3.5%€35.98€33.14€50.004
Sep ’24€29.40
€34.37
+16.9%
4.7%€36.42€31.87€49.804
Aug ’24€29.80
€34.37
+15.3%
4.7%€36.42€31.87€48.204
Jul ’24€25.40
€36.80
+44.9%
13.8%€41.40€28.52€40.604
Jun ’24€26.20
€38.97
+48.7%
6.5%€41.02€34.64€39.204
May ’24€29.00
€38.97
+34.4%
6.5%€41.02€34.64€39.404
Apr ’24€34.80
€47.91
+37.7%
4.1%€50.43€44.93€32.204
Mar ’24€46.00
€49.44
+7.5%
2.4%€50.59€47.83€30.604
Feb ’24€44.80
€49.44
+10.4%
2.4%€50.59€47.83€31.804
Jan ’24€43.20
€51.26
+18.7%
2.3%€52.21€49.36€34.004
Dec ’23€46.00
€55.18
+19.9%
2.8%€56.69€52.64€28.004
Nov ’23€49.00
€55.18
+12.6%
2.8%€56.69€52.64€25.404

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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