First Merchants Corporation

BST:FM5 Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €2.5b

First Merchants Évaluation

Le site FM5 est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

2/6

Score d'évaluation 2/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de FM5 si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: FM5 ( €42.4 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €92.57 )

Significativement en dessous de la juste valeur: FM5 se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de FM5?

Mesure clé : Comme FM5 est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour FM5. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de FM5 par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de FM5?
Ratio PE14.6x
Les revenusUS$177.66m
Capitalisation boursièreUS$2.64b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de FM5 se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour FM5 par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs7.2x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
3866 Bank of Qingdao
4.1x12.9%HK$20.0b
BEKN Berner Kantonalbank
12.3xn/aCHF 2.1b
FM5 First Merchants
14.6x7.3%€2.6b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: FM5 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.6 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 7.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de FM5 se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FM5 14.6xMoyenne de l'industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: FM5 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.6 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de FM5 par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

FM5 PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14.6x
Juste PE Ratio10.1x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: FM5 est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14.6 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 10.1 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes FM5 et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€42.40
€41.80
-1.4%
4.9%€44.65€38.95n/a6
Nov ’25€34.00
€38.83
+14.2%
6.4%€43.45€35.13n/a6
Oct ’25€32.20
€39.45
+22.5%
10.3%€45.17€34.33n/a6
Sep ’25€34.80
€40.26
+15.7%
10.2%€45.75€34.77n/a6
Aug ’25€37.00
€43.05
+16.4%
4.0%€46.20€41.58n/a5
Jul ’25€30.40
€38.44
+26.5%
2.8%€40.12€37.32n/a5
Jun ’25€29.60
€38.69
+30.7%
3.0%€40.08€37.29n/a5
May ’25€31.00
€38.71
+24.9%
3.0%€40.11€37.31n/a5
Apr ’25€31.80
€38.41
+20.8%
3.9%€40.63€36.93n/a5
Mar ’25€30.40
€39.10
+28.6%
4.0%€40.96€37.24n/a5
Feb ’25€31.00
€37.86
+22.1%
8.0%€40.63€32.32n/a5
Jan ’25€33.60
€34.63
+3.1%
11.4%€39.99€29.99n/a5
Dec ’24€27.80
€32.08
+15.4%
3.4%€33.19€30.42n/a5
Nov ’24€25.00
€32.81
+31.2%
3.1%€33.91€31.08€34.006
Oct ’24€25.80
€34.54
+33.9%
3.4%€35.96€33.12€32.206
Sep ’24€27.20
€33.50
+23.1%
4.8%€36.38€31.83€34.806
Aug ’24€28.80
€33.50
+16.3%
4.8%€36.38€31.83€37.006
Jul ’24€26.40
€34.29
+29.9%
4.5%€37.32€32.77€30.406
Jun ’24€24.60
€34.03
+38.3%
5.0%€37.21€31.76€29.606
May ’24€26.00
€34.03
+30.9%
5.0%€37.21€31.76€31.006
Apr ’24€30.20
€42.94
+42.2%
9.1%€46.76€36.68€31.806
Mar ’24€37.80
€45.17
+19.5%
4.1%€47.02€41.49€30.406
Feb ’24€38.80
€45.17
+16.4%
4.1%€47.02€41.49€31.006
Jan ’24€38.20
€50.09
+31.1%
2.2%€51.58€48.60€33.606
Dec ’23€42.00
€50.09
+19.3%
2.2%€51.58€48.60€27.806
Nov ’23€44.60
€50.09
+12.3%
2.2%€51.58€48.60€25.006

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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