Zurich Insurance Group AG

SWX:ZURN Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : CHF 80.9b

Zurich Insurance Group Évaluation

Le site ZURN est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de ZURN si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

CHF 1.16k
Fair Value
51.2% sous-évalué décote intrinsèque
16
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: ZURN ( CHF568.4 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( CHF1163.94 )

Significativement en dessous de la juste valeur: ZURN se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de ZURN?

Mesure clé : Comme ZURN est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour ZURN. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de ZURN par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de ZURN?
Ratio PE17.4x
Les revenusUS$5.85b
Capitalisation boursièreUS$101.68b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de ZURN se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour ZURN par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs16.5x
HELN Helvetia Holding
18.9x4.08%CHF 10.2b
BALN Baloise Holding
20.1x3.49%CHF 8.9b
VAHN Vaudoise Assurances Holding
12.1xn/aCHF 1.8b
SREN Swiss Re
14.9x3.96%CHF 43.9b
ZURN Zurich Insurance Group
17.4x6.64%CHF 80.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: ZURN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 17.4 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 16.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de ZURN se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Insurance ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
ZURN 17.4xMoyenne de l'industrie 12.6xNo. of Companies15PE0816243240+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: ZURN est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 17.4 x) par rapport à la moyenne du secteur Swiss Insurance ( 18.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de ZURN par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

ZURN PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 17.4x
Juste PE Ratio20.5x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: ZURN présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 17.4 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 20.5 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes ZURN et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelCHF 568.40
CHF 551.98
-2.89%
8.92%CHF 650.00CHF 475.00n/a16
Sep ’26CHF 577.80
CHF 540.32
-6.49%
9.41%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Aug ’26CHF 556.60
CHF 541.65
-2.69%
9.04%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Jul ’26CHF 554.20
CHF 542.26
-2.15%
9.55%CHF 642.00CHF 445.00n/a15
Jun ’26CHF 577.20
CHF 544.18
-5.72%
9.47%CHF 642.00CHF 445.00n/a16
May ’26CHF 582.40
CHF 546.61
-6.15%
9.42%CHF 625.00CHF 445.00n/a16
Apr ’26CHF 622.40
CHF 550.27
-11.59%
8.89%CHF 625.00CHF 445.00n/a17
Mar ’26CHF 593.60
CHF 548.00
-7.68%
9.86%CHF 625.00CHF 430.00n/a17
Feb ’26CHF 553.80
CHF 536.14
-3.19%
9.36%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Jan ’26CHF 538.80
CHF 533.24
-1.03%
9.32%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Dec ’25CHF 558.60
CHF 516.16
-7.60%
10.64%CHF 602.00CHF 430.00n/a17
Nov ’25CHF 515.60
CHF 490.81
-4.81%
9.25%CHF 580.00CHF 410.00n/a17
Oct ’25CHF 509.00
CHF 486.27
-4.47%
8.79%CHF 580.00CHF 410.00CHF 570.2017
Sep ’25CHF 491.40
CHF 476.75
-2.98%
7.33%CHF 530.00CHF 410.00CHF 577.8015
Aug ’25CHF 483.20
CHF 477.25
-1.23%
7.95%CHF 535.00CHF 410.00CHF 556.6015
Jul ’25CHF 482.80
CHF 472.05
-2.23%
8.21%CHF 535.00CHF 410.00CHF 554.2015
Jun ’25CHF 473.70
CHF 466.37
-1.55%
9.35%CHF 530.00CHF 370.00CHF 577.2015
May ’25CHF 444.20
CHF 462.38
+4.09%
9.30%CHF 529.00CHF 370.00CHF 582.4015
Apr ’25CHF 486.30
CHF 452.88
-6.87%
9.03%CHF 529.00CHF 370.00CHF 622.4015
Mar ’25CHF 467.00
CHF 448.33
-4.00%
9.26%CHF 529.00CHF 370.00CHF 593.6016
Feb ’25CHF 432.40
CHF 443.01
+2.45%
9.10%CHF 520.00CHF 370.00CHF 553.8016
Jan ’25CHF 439.60
CHF 447.81
+1.87%
8.51%CHF 520.00CHF 370.00CHF 538.8016
Dec ’24CHF 438.70
CHF 448.45
+2.22%
8.55%CHF 520.00CHF 370.00CHF 558.6016
Nov ’24CHF 436.80
CHF 445.55
+2.00%
9.70%CHF 520.00CHF 345.00CHF 515.6015
Oct ’24CHF 420.10
CHF 448.15
+6.68%
10.21%CHF 520.00CHF 345.00CHF 509.0016
CHF 551.98
Fair Value
3.0% surévalué décote intrinsèque
16
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/10/06 08:15
Cours de l'action en fin de journée2025/10/03 00:00
Les revenus2025/06/30
Revenus annuels2024/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Zurich Insurance Group AG est couverte par 49 analystes. 14 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Marco CavalleriBanca Akros S.p.A. (ESN)
Claudia GaspariBarclays