Synchrony Financial

Informe acción NYSE:SYF

Capitalización de mercado: US$25.1b

Synchrony Financial Valoración

¿Está SYF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SYF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SYF ($65.14) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($115.6)

Muy por debajo del valor justo: SYF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SYF?

Métrica clave: Como SYF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SYF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SYF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SYF?
Ratio PE8.2x
GananciasUS$3.10b
Capitalización bursátilUS$25.07b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SYF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SYF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14x
DFS Discover Financial Services
14.1x3.8%US$43.4b
ALLY Ally Financial
14.6x28.4%US$10.8b
COF Capital One Financial
17.2x15.4%US$68.9b
KSPI Kaspi.kz
10.1x23.7%US$20.2b
SYF Synchrony Financial
8.2x-8.3%US$25.1b

Price-To-Earnings vs. Similares: SYF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.2x) comparado con la media de empresas similares (14x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SYF con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$360.62m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
SYF 8.2xPromedio de la industria 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SYF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.2x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SYF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SYF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.2x
Ratio PE justo 15.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SYF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.2x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (15.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SYF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$65.14
US$63.06
-3.2%
13.7%US$76.00US$40.00n/a21
Nov ’25US$55.25
US$59.80
+8.2%
11.6%US$68.00US$40.00n/a21
Oct ’25US$49.01
US$54.70
+11.6%
10.4%US$62.00US$37.00n/a21
Sep ’25US$50.26
US$54.94
+9.3%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Aug ’25US$48.56
US$55.12
+13.5%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Jul ’25US$48.11
US$48.86
+1.6%
15.2%US$62.00US$30.00n/a21
Jun ’25US$43.80
US$47.79
+9.1%
14.7%US$62.00US$30.00n/a19
May ’25US$43.96
US$46.32
+5.4%
13.0%US$58.00US$30.00n/a19
Apr ’25US$41.75
US$43.00
+3.0%
15.2%US$58.00US$30.00n/a19
Mar ’25US$41.05
US$42.43
+3.4%
13.5%US$58.00US$30.00n/a21
Feb ’25US$38.61
US$42.36
+9.7%
13.2%US$58.00US$30.00n/a22
Jan ’25US$38.19
US$37.33
-2.2%
16.5%US$54.00US$29.00n/a21
Dec ’24US$33.83
US$35.71
+5.6%
16.6%US$54.00US$27.00n/a21
Nov ’24US$27.97
US$35.80
+28.0%
17.1%US$54.00US$27.00US$55.2520
Oct ’24US$30.57
US$39.22
+28.3%
15.0%US$55.00US$29.00US$49.0118
Sep ’24US$32.66
US$39.44
+20.8%
14.9%US$55.00US$29.00US$50.2618
Aug ’24US$34.72
US$39.33
+13.3%
14.8%US$55.00US$29.00US$48.5618
Jul ’24US$33.92
US$36.68
+8.1%
17.2%US$51.00US$24.00US$48.1119
Jun ’24US$31.55
US$36.65
+16.2%
16.9%US$51.00US$24.00US$43.8020
May ’24US$28.87
US$36.86
+27.7%
16.3%US$51.00US$24.00US$43.9621
Apr ’24US$29.08
US$38.43
+32.1%
15.4%US$53.00US$24.00US$41.7521
Mar ’24US$35.98
US$39.90
+10.9%
13.4%US$53.00US$27.00US$41.0520
Feb ’24US$35.31
US$39.70
+12.4%
13.4%US$53.00US$27.00US$38.6120
Jan ’24US$32.86
US$40.75
+24.0%
14.6%US$56.00US$27.00US$38.1920
Dec ’23US$35.94
US$40.50
+12.7%
14.2%US$52.00US$27.00US$33.8320
Nov ’23US$35.90
US$40.16
+11.9%
14.3%US$52.00US$26.00US$27.9719

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$2.92

7D

0%

1Y

358.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥106.82

7D

-0.9%

1Y

17.5%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.30

7D

6.1%

1Y

38.8%