SoFi Technologies, Inc.

Informe acción NasdaqGS:SOFI

Capitalización de mercado: US$15.9b

SoFi Technologies Valoración

¿Está SOFI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SOFI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SOFI ($15.01) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($2.92)

Muy por debajo del valor justo: SOFI cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SOFI?

Métrica clave: Como SOFI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SOFI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SOFI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SOFI?
Ratio PE88.3x
GananciasUS$184.39m
Capitalización bursátilUS$15.92b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SOFI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SOFI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.9x
KSPI Kaspi.kz
10.1x23.7%US$20.2b
ALLY Ally Financial
14.6x28.4%US$10.8b
FCFS FirstCash Holdings
18.8x17.3%US$4.7b
SYF Synchrony Financial
8.2x-8.3%US$25.1b
SOFI SoFi Technologies
88.3x35.8%US$15.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: SOFI es cara según su ratio Price-To-Earnings (88.3x) en comparación con la media de empresas similares (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SOFI con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
SOFI 88.3xPromedio de la industria 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SOFI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (88.3x) en comparación con la media de la industria US Consumer Finance (12.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SOFI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SOFI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 88.3x
Ratio PE justo 29.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SOFI es cara según su ratio Price-To-Earnings (88.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (29.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SOFI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$15.01
US$10.07
-32.9%
31.9%US$16.00US$4.00n/a15
Nov ’25US$11.04
US$9.87
-10.6%
30.0%US$14.00US$4.00n/a15
Oct ’25US$7.63
US$8.73
+14.5%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Sep ’25US$7.99
US$8.73
+9.3%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Aug ’25US$7.16
US$8.73
+22.0%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Jul ’25US$6.43
US$8.91
+38.5%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Jun ’25US$6.90
US$8.91
+29.1%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
May ’25US$6.92
US$8.91
+28.7%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Apr ’25US$7.22
US$9.04
+25.1%
36.0%US$15.00US$3.00n/a14
Mar ’25US$8.99
US$9.38
+4.3%
35.8%US$15.00US$3.00n/a16
Feb ’25US$7.73
US$9.64
+24.7%
34.0%US$15.00US$3.00n/a18
Jan ’25US$9.95
US$9.59
-3.6%
38.0%US$15.00US$3.00n/a16
Dec ’24US$7.83
US$9.50
+21.3%
37.3%US$15.00US$3.00n/a17
Nov ’24US$7.58
US$9.81
+29.5%
36.3%US$15.00US$3.00US$11.0416
Oct ’24US$7.99
US$10.50
+31.4%
36.6%US$16.00US$3.00US$7.6315
Sep ’24US$8.79
US$10.44
+18.7%
35.7%US$16.00US$3.00US$7.9916
Aug ’24US$10.35
US$9.75
-5.8%
36.5%US$16.00US$3.00US$7.1616
Jul ’24US$8.34
US$8.23
-1.3%
37.0%US$14.00US$3.00US$6.4315
Jun ’24US$6.82
US$7.46
+9.4%
32.8%US$14.00US$3.00US$6.9014
May ’24US$5.47
US$7.96
+45.5%
26.9%US$14.00US$5.00US$6.9213
Apr ’24US$6.07
US$8.04
+32.4%
26.2%US$14.00US$5.00US$7.2213
Mar ’24US$6.44
US$8.04
+24.8%
27.7%US$14.50US$5.00US$8.9913
Feb ’24US$7.38
US$7.77
+5.3%
29.5%US$14.50US$5.00US$7.7313
Jan ’24US$4.61
US$7.79
+69.0%
30.6%US$14.50US$5.00US$9.9512
Dec ’23US$4.74
US$7.88
+66.1%
30.4%US$14.50US$5.00US$7.8312
Nov ’23US$5.73
US$8.58
+49.8%
26.1%US$15.00US$6.00US$7.5812

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$2.92

7D

0%

1Y

358.8%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥106.82

7D

-0.9%

1Y

17.5%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.30

7D

6.1%

1Y

38.8%