Lufax Holding Ltd

Informe acción NYSE:LU

Capitalización de mercado: US$2.1b

Lufax Holding Valoración

¿Está LU infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LU si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de LU para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de LU para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LU?

Métrica clave: Como LU no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de LU. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LU por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de LU?
Ratio precio-ventas (PS)0.5x
VentasCN¥32.77b
Capitalización bursátilCN¥15.56b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de LU con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de LU frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.5x
NAVI Navient
1.4x-32.0%US$1.5b
PRG PROG Holdings
0.7x4.7%US$1.7b
LC LendingClub
1.7x5.3%US$1.9b
ENVA Enova International
2.2x35.2%US$2.5b
LU Lufax Holding
0.5x3.0%US$2.1b

Price-To-Sales vs. Similares: LU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.5x) comparado con la media de empresas similares (1.5x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de LU con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

7 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
OPRT Oportun Financial
0.2x11.5%US$141.37m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.1x6.1%US$25.99m
AIJT.Y Jianpu Technology
0.1xn/aUS$7.92m
LU 0.5xPromedio de la industria 1.6xNo. of Companies9PS012345+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: LU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.5x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (1.6x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de LU comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS LU vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 0.5x
Ratio PS justo 2x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: LU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LU de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$2.43
US$2.97
+22.2%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Dec ’25US$2.45
US$2.97
+21.3%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Nov ’25US$2.61
US$2.97
+13.8%
20.9%US$4.20US$2.10n/a10
Oct ’25US$3.67
US$2.57
-29.9%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Sep ’25US$2.27
US$2.57
+13.4%
20.4%US$3.60US$1.91n/a9
Aug ’25US$2.68
US$3.81
+42.0%
40.6%US$6.01US$2.01n/a9
Jul ’25US$2.44
US$4.02
+64.6%
34.0%US$5.99US$2.00n/a13
Jun ’25US$4.48
US$4.41
-1.6%
24.9%US$6.01US$2.10n/a14
May ’25US$4.40
US$4.45
+1.1%
23.1%US$6.00US$2.10n/a14
Apr ’25US$4.39
US$4.50
+2.5%
22.6%US$6.50US$2.89n/a13
Mar ’25US$3.22
US$4.00
+24.1%
28.1%US$6.16US$1.99n/a14
Feb ’25US$2.39
US$4.15
+73.5%
29.8%US$6.17US$2.00n/a14
Jan ’25US$3.07
US$4.85
+58.0%
20.2%US$6.23US$3.60n/a15
Dec ’24US$3.66
US$4.88
+33.4%
20.3%US$6.21US$3.64US$2.4515
Nov ’24US$3.83
US$6.08
+58.6%
23.3%US$9.97US$3.98US$2.6115
Oct ’24US$4.24
US$6.23
+46.9%
22.5%US$9.99US$3.99US$3.6717
Sep ’24US$5.20
US$6.26
+20.4%
22.0%US$10.05US$4.01US$2.2718
Aug ’24US$6.76
US$7.24
+7.0%
17.7%US$10.24US$5.45US$2.6818
Jul ’24US$5.72
US$7.46
+30.5%
19.0%US$10.36US$5.52US$2.4418
Jun ’24US$5.56
US$7.86
+41.4%
23.0%US$12.52US$5.56US$4.4818
May ’24US$6.68
US$10.16
+52.0%
63.0%US$35.20US$5.59US$4.4018
Apr ’24US$8.16
US$10.20
+25.0%
64.3%US$35.96US$5.60US$4.3918
Mar ’24US$9.36
US$12.04
+28.6%
62.2%US$35.97US$5.85US$3.2217
Feb ’24US$13.16
US$12.13
-7.8%
63.5%US$36.65US$5.96US$2.3917
Jan ’24US$7.76
US$10.95
+41.1%
67.6%US$35.19US$5.72US$3.0717
Dec ’23US$6.96
US$10.84
+55.7%
65.8%US$33.79US$5.70US$3.6617

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/23 17:08
Precio de las acciones al final del día2024/12/23 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Lufax Holding Ltd está cubierta por 22 analistas. 9 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Emma XuBofA Global Research
Yada LiChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities