Bread Financial Holdings, Inc.

Informe acción NYSE:BFH

Capitalización de mercado: US$2.9b

Bread Financial Holdings Valoración

¿Está BFH infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de BFH si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: BFH ($58.9) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($74.7)

Muy por debajo del valor justo: BFH cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de BFH?

Métrica clave: Como BFH es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de BFH. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de BFH por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de BFH?
Ratio PE9.3x
GananciasUS$316.00m
Capitalización bursátilUS$2.89b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de BFH con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de BFH frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares24.7x
ENVA Enova International
15.5x23.9%US$2.7b
NNI Nelnet
34.7xn/aUS$3.9b
LC LendingClub
36x52.7%US$1.9b
PRG PROG Holdings
12.6x-0.2%US$2.0b
BFH Bread Financial Holdings
9.3x9.5%US$2.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: BFH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.3x) comparado con la media de empresas similares (24.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de BFH con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$421.63m
XYF X Financial
1.8xn/aUS$311.46m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$311.30m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
BFH 9.3xPromedio de la industria 12.4xNo. of Companies4PE0816243240+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: BFH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.3x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (12.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de BFH comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE BFH vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.3x
Ratio PE justo 16.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: BFH es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de BFH de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$58.90
US$56.41
-4.2%
23.9%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.75
US$53.88
+6.2%
23.2%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.45
US$53.28
+14.7%
18.0%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.17
US$54.94
-5.5%
17.2%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$50.78
US$53.28
+4.9%
17.6%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$45.33
US$42.86
-5.5%
24.7%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.76
US$41.36
-1.0%
25.4%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$38.38
US$37.21
-3.0%
15.1%US$48.00US$26.00n/a14
Apr ’25US$35.98
US$37.07
+3.0%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Mar ’25US$38.28
US$37.07
-3.2%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Feb ’25US$36.33
US$36.93
+1.7%
19.2%US$52.00US$25.00n/a15
Jan ’25US$32.94
US$34.62
+5.1%
23.5%US$53.00US$24.00n/a13
Dec ’24US$29.25
US$35.23
+20.4%
23.3%US$53.00US$24.00n/a13
Nov ’24US$26.71
US$37.67
+41.0%
23.0%US$53.00US$29.00US$50.7512
Oct ’24US$34.20
US$46.18
+35.0%
15.3%US$64.00US$37.00US$46.4511
Sep ’24US$38.73
US$46.45
+19.9%
15.1%US$64.00US$37.00US$58.1711
Aug ’24US$40.55
US$44.73
+10.3%
17.5%US$64.00US$34.00US$50.7811
Jul ’24US$31.39
US$39.09
+24.5%
25.6%US$64.00US$28.00US$45.3311
Jun ’24US$28.73
US$39.25
+36.6%
24.5%US$64.00US$28.00US$41.7612
May ’24US$26.85
US$40.50
+50.8%
24.4%US$64.00US$30.00US$38.3812
Apr ’24US$30.32
US$45.75
+50.9%
16.6%US$64.00US$35.00US$35.9812
Mar ’24US$40.93
US$53.54
+30.8%
36.5%US$116.00US$39.00US$38.2813
Feb ’24US$38.07
US$53.31
+40.0%
36.9%US$116.00US$39.00US$36.3313
Jan ’24US$37.66
US$48.50
+28.8%
18.6%US$64.00US$36.00US$32.9412
Dec ’23US$40.39
US$48.17
+19.3%
19.4%US$64.00US$36.00US$29.2512
Nov ’23US$36.71
US$48.17
+31.2%
19.4%US$64.00US$36.00US$26.7112

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Qifu Technology

US$5.4b

Operates credit-tech platform under the 360 Jietiao brand in the People’s Republic of China.

QFIN

US$33.85

7D

4.9%

1Y

115.6%

Guild Holdings

US$844.7m

Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.

GHLD

US$13.79

7D

-1.4%

1Y

12.6%

Investor

SEK 911.2b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 27.00

7D

2.9%

1Y

31.6%