Qifu Technology, Inc.

Informe acción NasdaqGS:QFIN

Capitalización de mercado: US$5.9b

Qifu Technology Valoración

¿Está QFIN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de QFIN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: QFIN ($38.25) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($117.9)

Muy por debajo del valor justo: QFIN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de QFIN?

Métrica clave: Como QFIN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de QFIN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de QFIN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de QFIN?
Ratio PE7.9x
GananciasCN¥5.46b
Capitalización bursátilCN¥43.33b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de QFIN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de QFIN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16x
SLM SLM
9.1x0.8%US$5.9b
OMF OneMain Holdings
11.3x31.2%US$6.2b
NNI Nelnet
33.5xn/aUS$3.8b
BFH Bread Financial Holdings
9.9x12.9%US$3.1b
QFIN Qifu Technology
7.9x9.6%US$5.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.9x) comparado con la media de empresas similares (16x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de QFIN con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$409.46m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
QFIN 7.9xPromedio de la industria 11.3xNo. of Companies5PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.9x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (11.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de QFIN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE QFIN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.9x
Ratio PE justo 17.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (17.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de QFIN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$38.25
US$43.12
+12.7%
7.4%US$47.80US$37.00n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.81
+9.7%
14.5%US$47.84US$25.45n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.7%
20.6%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.9%
7.8%US$33.98US$25.22n/a11
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.8%
6.5%US$31.51US$24.86n/a11
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.9%
13.0%US$30.16US$15.86n/a12
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.9%
12.1%US$30.00US$15.78n/a14
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.4%
14.1%US$29.99US$15.84n/a14
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.2%
13.2%US$26.68US$15.84n/a14
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.4%
13.7%US$26.83US$15.93n/a13
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.2%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.7%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.9%
11.4%US$27.32US$18.67n/a12
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.9%
11.8%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.1%
10.7%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.5%
10.7%US$28.77US$18.23US$30.8611
Sep ’24US$17.70
US$25.21
+42.4%
11.5%US$29.39US$18.34US$26.4912
Aug ’24US$18.68
US$26.72
+43.0%
7.0%US$29.72US$22.27US$19.5912
Jul ’24US$17.28
US$26.27
+52.0%
7.8%US$29.56US$22.15US$19.7011
Jun ’24US$14.66
US$26.96
+83.9%
10.7%US$33.89US$22.52US$19.3211
May ’24US$17.99
US$27.87
+54.9%
8.4%US$33.87US$24.24US$18.5711
Apr ’24US$19.40
US$27.98
+44.2%
8.4%US$34.00US$24.32US$18.6811
Mar ’24US$21.91
US$28.28
+29.1%
11.3%US$33.84US$22.14US$15.9011
Feb ’24US$25.00
US$27.17
+8.7%
15.0%US$34.48US$20.49US$14.3611
Jan ’24US$20.36
US$23.01
+13.0%
15.6%US$33.39US$19.13US$15.8211
Dec ’23US$15.90
US$21.53
+35.4%
17.9%US$32.25US$16.10US$15.2711

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/22 12:52
Precio de las acciones al final del día2024/12/20 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Qifu Technology, Inc. está cubierta por 21 analistas. 10 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Emma XuBofA Global Research
Yung ChenCCB International Securities Limited
Xie YuanCCB International Securities Limited