Qifu Technology, Inc.

Informe acción NasdaqGS:QFIN

Capitalización de mercado: US$5.0b

Qifu Technology Valoración

¿Está QFIN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de QFIN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: QFIN ($32.37) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($104.08)

Muy por debajo del valor justo: QFIN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de QFIN?

Métrica clave: Como QFIN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de QFIN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de QFIN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de QFIN?
Ratio PE7.6x
GananciasCN¥4.80b
Capitalización bursátilCN¥36.38b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de QFIN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de QFIN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares17.4x
NNI Nelnet
33.6xn/aUS$3.9b
SLM SLM
7.8x-1.1%US$5.1b
BFH Bread Financial Holdings
9.1x9.5%US$2.9b
FCFS FirstCash Holdings
19.2x17.3%US$4.7b
QFIN Qifu Technology
7.6x10.2%US$5.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.6x) comparado con la media de empresas similares (17.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de QFIN con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
No hay más empresas disponibles en este rango PE
QFIN 7.6xPromedio de la industria 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.6x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (12.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de QFIN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE QFIN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7.6x
Ratio PE justo 17.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: QFIN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (17.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de QFIN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$32.37
US$33.93
+4.8%
21.9%US$47.26US$25.00n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.02
-1.7%
20.6%US$47.13US$24.92n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.9%
7.8%US$33.98US$25.29n/a11
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.8%
6.4%US$31.51US$24.92n/a11
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.9%
13.0%US$30.16US$15.86n/a12
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.9%
12.1%US$30.00US$15.78n/a14
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.4%
14.1%US$29.99US$15.84n/a14
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.2%
13.2%US$26.68US$15.84n/a14
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.4%
13.7%US$26.83US$15.93n/a13
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.2%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.7%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.9%
11.4%US$27.32US$18.67n/a12
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.9%
11.8%US$27.22US$18.60n/a11
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.1%
10.7%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.5%
10.7%US$28.77US$18.23US$30.8611
Sep ’24US$17.70
US$25.21
+42.4%
11.5%US$29.39US$18.34US$26.4912
Aug ’24US$18.68
US$26.72
+43.0%
7.0%US$29.72US$22.27US$19.5912
Jul ’24US$17.28
US$26.27
+52.0%
7.8%US$29.56US$22.15US$19.7011
Jun ’24US$14.66
US$26.96
+83.9%
10.7%US$33.89US$22.52US$19.3211
May ’24US$17.99
US$27.87
+54.9%
8.4%US$33.87US$24.24US$18.5711
Apr ’24US$19.40
US$27.98
+44.2%
8.4%US$34.00US$24.32US$18.6811
Mar ’24US$21.91
US$28.28
+29.1%
11.3%US$33.84US$22.14US$15.9011
Feb ’24US$25.00
US$27.17
+8.7%
15.0%US$34.48US$20.49US$14.3611
Jan ’24US$20.36
US$23.01
+13.0%
15.6%US$33.39US$19.13US$15.8211
Dec ’23US$15.90
US$21.53
+35.4%
17.9%US$32.25US$16.10US$15.2711
Nov ’23US$11.09
US$20.32
+83.2%
26.9%US$35.78US$14.16US$14.6711

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.5%

1Y

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.23

7D

4.9%

1Y

37.2%