Green Dot Valoración
¿Está GDOT infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
3/6Puntuación valoración 3/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Book vs. Similares
Price-To-Book vs. Industria
Price-To-Book vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de GDOT si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: GDOT ($10.23) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($10.82)
Muy por debajo del valor justo: GDOT cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de GDOT?
Métrica clave: Como GDOT es un banco no rentable, utilizamos su ratio precio-valor contable para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PB de GDOT? | |
|---|---|
| Ratio precio-valor contable (PB) | 0.6x |
| Valor contable | US$932.25m |
| Capitalización bursátil | US$551.32m |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | n/a |
Ratio Precio-valor contable vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PB de GDOT con sus similares?
| Empresa | Precio-valor contable futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 1.7x | ||
OPFI OppFi | 4.6x | 66.9% | US$622.5m |
LX LexinFintech Holdings | 0.4x | 31.1% | US$542.6m |
WRLD World Acceptance | 1.5x | -1.6% | US$632.8m |
YRD Yiren Digital | 0.3x | n/a | US$420.8m |
GDOT Green Dot | 0.6x | 120.1% | US$551.3m |
Price-To-Book vs. Similares: GDOT es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (0.6x) comparado con la media de empresas similares (1.7x).
Ratio Precio-valor contable vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PB de GDOT con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?
| 3 empresas | Precio-Valor Contable | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
LU Lufax Holding | 0.2x | 75.6% | US$2.03b |
AIJT.Y Jianpu Technology | 0.2x | n/a | US$12.46m |
SUNL.Q Sunlight Financial Holdings | 0.0003x | n/a | US$74.69k |
| 3 empresas | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|
Price-To-Book vs. Industria: GDOT es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (0.6x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (1.3x).
Ratio Precio-valor contable vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PB de GDOT comparado con su ratio PB justo? Es el ratio PB esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PB actual | 0.6x |
| Ratio PB justo | n/a |
Price-To-Book vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Book de GDOT para análisis de valoración.
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | US$10.23 | US$12.33 +20.6% | 16.7% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | US$11.27 | US$12.00 +6.5% | 15.6% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | US$11.02 | US$11.75 +6.6% | 17.4% | US$15.00 | US$10.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$11.17 | US$10.75 -3.8% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$9.37 | US$10.75 +14.7% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$9.35 | US$10.75 +15.0% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$9.91 | US$10.75 +8.5% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$9.09 | US$10.75 +18.3% | 26.6% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$9.11 | US$10.60 +16.4% | 26.9% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$8.04 | US$10.67 +32.7% | 24.5% | US$15.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | US$9.04 | US$12.50 +38.3% | 28.8% | US$18.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | US$9.90 | US$13.17 +33.0% | 28.9% | US$18.00 | US$7.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$8.54 | US$13.33 +56.1% | 26.6% | US$18.00 | US$8.00 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | US$11.21 | US$18.17 +62.1% | 20.5% | US$25.00 | US$13.00 | US$11.27 | 6 |
| Oct ’24 | US$13.93 | US$21.33 +53.1% | 13.7% | US$25.00 | US$16.00 | US$11.02 | 6 |
| Sep ’24 | US$15.08 | US$21.83 +44.8% | 9.7% | US$25.00 | US$19.00 | US$11.17 | 6 |
| Aug ’24 | US$19.79 | US$21.83 +10.3% | 9.7% | US$25.00 | US$19.00 | US$9.37 | 6 |
| Jul ’24 | US$18.74 | US$21.00 +12.1% | 11.0% | US$25.00 | US$18.00 | US$9.35 | 6 |
| Jun ’24 | US$18.07 | US$20.50 +13.4% | 13.4% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.91 | 6 |
| May ’24 | US$16.98 | US$20.43 +20.3% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.09 | 7 |
| Apr ’24 | US$17.18 | US$20.43 +18.9% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$9.11 | 7 |
| Mar ’24 | US$19.01 | US$20.43 +7.5% | 12.5% | US$25.00 | US$17.00 | US$8.04 | 7 |
| Feb ’24 | US$18.62 | US$22.71 +22.0% | 18.2% | US$30.00 | US$17.00 | US$9.04 | 7 |
| Jan ’24 | US$15.82 | US$23.25 +47.0% | 13.4% | US$30.00 | US$20.00 | US$9.90 | 8 |
| Dec ’23 | US$20.29 | US$23.75 +17.1% | 14.4% | US$30.00 | US$20.00 | US$8.54 | 8 |
| Nov ’23 | US$19.54 | US$28.25 +44.6% | 19.6% | US$40.00 | US$22.00 | US$11.21 | 8 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.
Descubre empresas infravaloradas
International Money Express
US$659.3m
Operates as an omnichannel money remittance services company in the United States, Latin America, Mexico, Central and South America, the Caribbean, Africa, and Asia.
IMXI
US$21.32
7D
2.2%
1Y
0.09%
VEF
SEK 2.2b
A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.
VEFF.F
SEK 0.20
7D
0%
1Y
n/a
Federal Home Loan Mortgage
US$10.0b
Operates in the secondary mortgage market in the United States.
FMCC
US$3.10
7D
3.3%
1Y
384.4%