XP Inc.

Informe acción NasdaqGS:XP

Capitalización de mercado: US$6.4b

XP Valoración

¿Está XP infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de XP si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$18.45
Fair Value
35.0% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: XP ($11.99) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($18.45)

Muy por debajo del valor justo: XP cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de XP?

Métrica clave: Como XP es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de XP. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de XP por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de XP?
Ratio PE8.9x
GananciasR$4.38b
Capitalización bursátilR$39.14b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de XP con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de XP frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares27.5x
PJT PJT Partners
34.9xn/aUS$6.6b
BGC BGC Group
38.7xn/aUS$4.5b
VIRT Virtu Financial
18.2x17.7%US$5.7b
LAZ Lazard
18.4x30.1%US$4.5b
XP XP
8.9x11.9%US$6.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: XP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.9x) comparado con la media de empresas similares (15.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de XP con el de otras empresas de la industria US Capital Markets ?

22 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ADX Adams Diversified Equity Fund
3.7xn/aUS$2.31b
CET Central Securities
4.5xn/aUS$1.32b
GAM General American Investors Company
4.3xn/aUS$1.22b
FRMO FRMO
2.2xn/aUS$462.24m
XP 8.9xPromedio de la industria 22.8xNo. of Companies70PE020406080100+
22 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: XP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.9x) comparado con la media de la industria US Capital Markets (22.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de XP comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE XP vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.9x
Ratio PE justo 17.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: XP es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (17.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de XP de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$11.99
US$19.66
+64.0%
20.5%US$27.58US$13.09n/a10
Jan ’26US$11.85
US$21.29
+79.6%
20.0%US$30.28US$15.42n/a10
Dec ’25US$13.54
US$23.57
+74.1%
17.0%US$32.77US$18.85n/a11
Nov ’25US$16.77
US$24.42
+45.6%
16.4%US$32.85US$19.92n/a11
Oct ’25US$18.03
US$24.81
+37.6%
18.1%US$34.18US$18.94n/a11
Sep ’25US$18.41
US$24.12
+31.0%
18.0%US$33.12US$18.35n/a11
Aug ’25US$16.63
US$24.38
+46.6%
18.8%US$32.64US$19.08n/a10
Jul ’25US$16.83
US$26.69
+58.6%
13.7%US$32.71US$20.57n/a10
Jun ’25US$18.99
US$28.53
+50.3%
11.1%US$32.69US$21.97n/a10
May ’25US$20.56
US$28.65
+39.3%
10.0%US$31.53US$22.92n/a10
Apr ’25US$25.22
US$30.44
+20.7%
3.6%US$32.75US$28.93n/a10
Mar ’25US$23.91
US$30.68
+28.3%
4.9%US$32.93US$27.65n/a10
Feb ’25US$25.20
US$31.01
+23.0%
4.6%US$33.04US$27.99n/a10
Jan ’25US$26.07
US$29.94
+14.8%
8.3%US$36.01US$26.98US$11.8510
Dec ’24US$23.92
US$29.92
+25.1%
8.5%US$35.72US$27.06US$13.5410
Nov ’24US$20.33
US$30.32
+49.2%
9.2%US$35.98US$26.62US$16.7710
Oct ’24US$23.05
US$29.30
+27.1%
16.9%US$35.94US$16.44US$18.0310
Sep ’24US$26.35
US$29.07
+10.3%
16.7%US$36.13US$16.53US$18.4111
Aug ’24US$26.83
US$25.63
-4.5%
21.1%US$36.01US$17.26US$16.6311
Jul ’24US$23.46
US$21.68
-7.6%
21.8%US$28.82US$14.97US$16.8311
Jun ’24US$18.04
US$18.98
+5.2%
14.5%US$23.72US$14.73US$18.9911
May ’24US$14.15
US$18.75
+32.5%
17.7%US$24.94US$13.97US$20.5612
Apr ’24US$11.87
US$19.05
+60.5%
17.5%US$25.83US$14.49US$25.2212
Mar ’24US$11.94
US$19.46
+63.0%
21.6%US$29.08US$15.03US$23.9112
Feb ’24US$17.58
US$25.68
+46.1%
17.1%US$33.10US$18.08US$25.2012
Jan ’24US$15.34
US$26.56
+73.1%
18.9%US$36.14US$17.00US$26.0712
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
US$19.66
Fair Value
39.0% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/17 00:06
Precio de las acciones al final del día2025/01/17 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

XP Inc. está cubierta por 15 analistas. 8 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Mario Lucio PierryBofA Global Research
Lucca BrendimBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários
Gustavo SchrodenBradesco S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários