Oportun Financial Corporation

Informe acción NasdaqGS:OPRT

Capitalización de mercado: US$112.2m

Oportun Financial Valoración

¿Está OPRT infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de OPRT si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de OPRT para el análisis de valoración.

Muy por debajo del valor justo: Datos insuficientes para calcular el valor justo de OPRT para el análisis de valoración.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de OPRT?

Métrica clave: Como OPRT no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de OPRT. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de OPRT por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de OPRT?
Ratio precio-ventas (PS)0.1x
VentasUS$796.91m
Capitalización bursátilUS$112.17m

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de OPRT con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de OPRT frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares0.7x
MFIN Medallion Financial
0.7x-5.8%US$212.6m
RM Regional Management
0.5x8.2%US$303.9m
CPSS Consumer Portfolio Services
1.2x51.0%US$222.6m
XYF X Financial
0.4xn/aUS$309.0m
OPRT Oportun Financial
0.1x12.8%US$112.2m

Price-To-Sales vs. Similares: OPRT es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.1x) comparado con la media de empresas similares (0.7x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de OPRT con el de otras empresas de la industria US Consumer Finance ?

7 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industria1.6x11.5%
OPRT Oportun Financial
 0.1x12.8%US$112.17m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.1x6.1%US$25.97m
OPRT 0.1xPromedio de la industria 1.6xNo. of Companies7PS012345+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industria1.6x13.1%
OPRT Oportun Financial
 0.1x114.5%US$112.17m
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: OPRT es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.1x) comparado con la media de la industria US Consumer Finance (1.6x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de OPRT comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS OPRT vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 0.1x
Ratio PS justo 1.7x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: OPRT es un buen valor basado en su ratio Price-To-Sales (0.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (1.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de OPRT de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$3.14
US$5.75
+83.1%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Nov ’25US$2.68
US$5.75
+114.6%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Aug ’25US$3.09
US$5.75
+86.1%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Jul ’25US$2.69
US$5.75
+113.8%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Jun ’25US$3.38
US$5.75
+70.1%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
May ’25US$3.26
US$5.75
+76.4%
39.1%US$8.00US$3.50n/a2
Apr ’25US$2.37
US$3.75
+58.2%
6.7%US$4.00US$3.50n/a2
Mar ’25US$3.95
US$7.25
+83.5%
26.0%US$9.00US$4.50n/a4
Feb ’25US$3.69
US$7.25
+96.5%
26.0%US$9.00US$4.50n/a4
Jan ’25US$3.91
US$7.10
+81.6%
24.1%US$9.00US$4.50n/a5
Dec ’24US$2.60
US$6.80
+161.5%
21.6%US$9.00US$4.50n/a5
Nov ’24US$5.85
US$8.92
+52.4%
22.1%US$13.00US$7.00US$2.686
Oct ’24US$7.22
US$8.42
+16.6%
26.7%US$13.00US$6.00US$2.776
Sep ’24US$7.27
US$8.42
+15.8%
26.7%US$13.00US$6.00US$2.976
Aug ’24US$6.15
US$7.33
+19.2%
14.6%US$9.00US$5.50US$3.096
Jul ’24US$5.97
US$7.04
+18.0%
18.6%US$9.00US$4.75US$2.696
Jun ’24US$5.62
US$6.56
+16.8%
17.9%US$8.00US$4.75US$3.384
May ’24US$4.10
US$5.60
+36.6%
24.2%US$8.00US$4.00US$3.265
Apr ’24US$3.86
US$6.40
+65.8%
30.6%US$10.00US$4.00US$2.375
Mar ’24US$6.02
US$10.92
+81.3%
40.0%US$18.00US$6.00US$3.956
Feb ’24US$7.35
US$10.92
+48.5%
40.0%US$18.00US$6.00US$3.696
Jan ’24US$5.51
US$11.79
+113.9%
36.0%US$18.00US$6.50US$3.917
Dec ’23US$5.77
US$11.79
+104.3%
36.0%US$18.00US$6.50US$2.607
Nov ’23US$5.47
US$12.79
+133.7%
35.6%US$20.00US$6.50US$5.857

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de 20% superior al precio actual de la acción, pero no hay suficientes analistas cubriendo la empresa para determinar confianza estadística de conformidad.

Descubre empresas infravaloradas

Federal Home Loan Mortgage

US$10.4b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.22

7D

10.3%

1Y

405.9%

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.5%

1Y

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%