Affirm Holdings, Inc.

Informe acción NasdaqGS:AFRM

Capitalización de mercado: US$17.6b

Affirm Holdings Valoración

¿Está AFRM infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Sales vs. Similares

  • Price-To-Sales vs. Industria

  • Price-To-Sales vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de AFRM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: AFRM ($56.15) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($3.01)

Muy por debajo del valor justo: AFRM cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de AFRM?

Métrica clave: Como AFRM no es rentable, utilizamos su ratio precio-ventas para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-ventas de AFRM. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de AFRM por su ingresos actual.
¿Cual es el ratio PS de AFRM?
Ratio precio-ventas (PS)7x
VentasUS$2.52b
Capitalización bursátilUS$17.63b

Ratio Precio-ventas vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PS de AFRM con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PS de AFRM frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-ventas futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares4.8x
TOST Toast
5x17.2%US$23.1b
FOUR Shift4 Payments
2.2x19.5%US$8.7b
JKHY Jack Henry & Associates
5.6x6.7%US$12.6b
CPAY Corpay
6.5x9.9%US$25.3b
AFRM Affirm Holdings
7x19.5%US$17.6b

Price-To-Sales vs. Similares: AFRM es cara según su ratio Price-To-Sales (7x) en comparación con la media de empresas similares (4.8x).

Ratio Precio-ventas vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PS de AFRM con el de otras empresas de la industria US Diversified Financial ?

16 empresas Precio / VentasCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
RKT Rocket Companies
0.5x23.3%US$27.13b
FMCC Federal Home Loan Mortgage
0.4x-2.9%US$9.66b
UWMC UWM Holdings
0.3x10.6%US$9.32b
NATL NCR Atleos
0.5x2.5%US$2.13b
AFRM 7.0xPromedio de la industria 2.7xNo. of Companies16PS0246810+
16 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Sales vs. Industria: AFRM es cara en función de su ratio Price-To-Sales (7x) en comparación con la media de la industria US Diversified Financial (2.7x).

Ratio Precio-ventas vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PS de AFRM comparado con su ratio PS justo? Es el ratio PS esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PS AFRM vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PS actual 7x
Ratio PS justo 3.1x

Price-To-Sales vs. Ratio justo: AFRM es cara según su ratio Price-To-Sales (7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Sales (3.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de AFRM de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$56.15
US$49.46
-11.9%
24.8%US$68.00US$20.00n/a17
Nov ’25US$43.22
US$45.81
+6.0%
25.8%US$68.00US$20.00n/a17
Oct ’25US$38.48
US$40.80
+6.0%
30.3%US$65.00US$20.00n/a16
Sep ’25US$44.01
US$38.78
-11.9%
30.9%US$65.00US$20.00n/a15
Aug ’25US$26.42
US$37.43
+41.7%
31.7%US$65.00US$20.00n/a14
Jul ’25US$29.83
US$38.33
+28.5%
30.4%US$65.00US$20.00n/a15
Jun ’25US$29.27
US$36.93
+26.2%
33.5%US$65.00US$20.00n/a15
May ’25US$32.12
US$37.85
+17.8%
32.1%US$65.00US$20.00n/a17
Apr ’25US$34.83
US$38.11
+9.4%
35.4%US$65.00US$13.00n/a16
Mar ’25US$38.01
US$38.27
+0.7%
37.8%US$65.00US$13.00n/a18
Feb ’25US$39.67
US$31.23
-21.3%
52.1%US$65.00US$6.00n/a19
Jan ’25US$49.14
US$28.68
-41.6%
55.8%US$65.00US$6.00n/a18
Dec ’24US$37.67
US$22.17
-41.1%
40.5%US$41.00US$6.00n/a19
Nov ’24US$17.61
US$16.19
-8.0%
35.5%US$28.00US$6.00US$43.2218
Oct ’24US$21.27
US$15.94
-25.1%
35.8%US$25.00US$6.00US$38.4816
Sep ’24US$21.86
US$15.61
-28.6%
32.5%US$25.00US$6.00US$44.0118
Aug ’24US$19.61
US$14.67
-25.2%
31.9%US$24.00US$6.00US$26.4218
Jul ’24US$15.33
US$14.00
-8.7%
30.2%US$24.00US$6.00US$29.8318
Jun ’24US$14.58
US$13.34
-8.5%
24.6%US$17.00US$6.00US$29.2716
May ’24US$9.99
US$13.69
+37.1%
23.0%US$18.00US$6.00US$32.1217
Apr ’24US$11.27
US$13.82
+22.6%
22.4%US$18.00US$6.00US$34.8318
Mar ’24US$12.61
US$14.31
+13.4%
23.3%US$20.00US$6.00US$38.0119
Feb ’24US$17.72
US$18.04
+1.8%
45.4%US$46.00US$6.00US$39.6719
Jan ’24US$9.67
US$18.78
+94.2%
44.7%US$46.00US$8.00US$49.1419
Dec ’23US$14.41
US$20.99
+45.7%
44.6%US$52.00US$10.00US$37.6719
Nov ’23US$19.46
US$29.72
+52.7%
35.1%US$53.00US$15.00US$17.6118

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥107.87

7D

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Federal Home Loan Mortgage

US$9.7b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.00

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Investor

SEK 905.8b

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IVSB.F

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7D

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