El retorno de Affirm a los beneficios y el nuevo acuerdo de financiación podrían cambiar las reglas del juego de Affirm Holdings (AFRM)

• Affirm Holdings ha presentado los resultados del primer trimestre, finalizado el 30 de septiembre de 2025, que muestran unas ventas de 439,53 millones de dólares y unos ingresos de 933,34 millones de dólares, con un beneficio neto de 80,69 millones de dólares, frente a la pérdida neta del año anterior.
• Además del informe de resultados, Affirm amplió su asociación con New York Life, que acordó comprar hasta 750 millones de dólares en préstamos a plazos, asegurando la financiación para respaldar 1.750 millones de dólares en volumen anual de préstamos hasta 2026.
• Examinaremos cómo el cambio de Affirm hacia la rentabilidad y el refuerzo de la financiación de New York Life pueden afectar a su narrativa de inversión.

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Resumen de la narrativa de inversión de Affirm Holdings

Para ser accionista de Affirm Holdings, hay que creer en la rentabilidad a largo plazo del modelo "compre ahora y pague después" y en la capacidad de Affirm para ampliar su base de comerciantes y usuarios más rápidamente que sus competidores. Los últimos resultados, marcados por el primer trimestre rentable de Affirm y un acuerdo de financiación reforzado con New York Life, impulsan directamente su catalizador más importante a corto plazo: mantener un sólido volumen de préstamos durante la próxima temporada navideña. El mayor riesgo sigue siendo la pérdida de un socio empresarial clave, pero este resultado no parece materialmente afectado por las recientes noticias.

Entre los anuncios recientes destaca la ampliación de la asociación de financiación con New York Life. La capacidad adicional de compra de préstamos debería reforzar la capacidad de Affirm para sostener el crecimiento de la originación y apoyar las asociaciones comerciales, especialmente importante en un momento en que las condiciones más generales del mercado de financiación y crédito pueden limitar el crecimiento de los prestamistas de consumo.

Sin embargo, a pesar de los progresos de Affirm, los inversores deben tener en cuenta las implicaciones si una asociación comercial con una gran empresa llega a su fin...

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La narrativa de Affirm Holdings proyecta unos ingresos de 6.000 millones de dólares y unos beneficios de 756,6 millones de dólares para 2028. Esto supone un crecimiento anual de los ingresos del 22,9% y un aumento de los beneficios de 704,4 millones de dólares desde los 52,2 millones actuales.

Descubra cómo las previsiones de Affirm Holdings arrojan un valor razonable de 96,14 dólares, un 31% al alza respecto a su precio actual.

Explorando otras perspectivas

Los miembros de la Comunidad Simply Wall St han compartido 18 estimaciones individuales de valor razonable para Affirm que oscilan entre 25,09 y 140 dólares por acción. Esta amplia dispersión de opiniones refleja cómo el acceso a la financiación de Affirm y la rápida adopción por parte de los comerciantes pueden fomentar grandes diferencias en las perspectivas, lo que subraya la necesidad de sopesar varias perspectivas antes de decidir si invertir o no.

Explore otras 18 estimaciones del valor razonable de Affirm Hold ings: ¡por qué las acciones podrían valer hasta un 90% más que el precio actual!

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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