Crédit Agricole S.A.

Informe acción OTCPK:CRAR.F

Capitalización de mercado: US$43.0b

Crédit Agricole Valoración

¿Está CRAR.F infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CRAR.F si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CRAR.F ($14.01) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($30.33)

Muy por debajo del valor justo: CRAR.F cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CRAR.F?

Métrica clave: Como CRAR.F es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CRAR.F. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CRAR.F por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CRAR.F?
Ratio PE6.8x
Ganancias€6.04b
Capitalización bursátil€40.81b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CRAR.F con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CRAR.F frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.8x
FITB Fifth Third Bancorp
15.2x8.1%US$31.5b
USB U.S. Bancorp
15.5x11.6%US$77.8b
PNC PNC Financial Services Group
17.3x12.9%US$82.4b
BAP Credicorp
11.2x11.9%US$15.3b
CRAR.F Crédit Agricole
6.8x3.7%US$40.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: CRAR.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.8x) comparado con la media de empresas similares (14.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CRAR.F con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CRAR.F 6.8xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies79PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CRAR.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.8x) comparado con la media de la industria US Banks (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CRAR.F comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CRAR.F vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.8x
Ratio PE justo 15.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CRAR.F es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (15.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CRAR.F de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$14.01
US$17.43
+24.4%
12.2%US$24.63US$14.74n/a19
Nov ’25US$15.00
US$18.00
+20.0%
12.1%US$25.31US$15.14n/a19
Oct ’25US$15.02
US$18.10
+20.5%
12.6%US$23.99US$12.22n/a20
Sep ’25US$15.67
US$17.87
+14.1%
12.3%US$23.87US$12.16n/a20
Aug ’25US$15.10
US$17.29
+14.5%
12.6%US$23.31US$11.60n/a20
Jul ’25US$13.92
US$16.92
+21.5%
13.9%US$23.14US$11.25n/a20
Jun ’25US$16.12
US$16.67
+3.4%
11.9%US$19.87US$11.34n/a20
May ’25US$15.99
US$15.34
-4.0%
11.4%US$18.43US$11.19n/a20
Apr ’25US$14.50
US$15.47
+6.7%
12.2%US$18.73US$11.37n/a20
Mar ’25US$13.65
US$15.28
+11.9%
11.5%US$18.77US$11.39n/a20
Feb ’25US$14.42
US$15.54
+7.8%
9.3%US$18.69US$13.18n/a20
Jan ’25US$14.01
US$15.21
+8.6%
9.3%US$18.92US$13.12n/a20
Dec ’24US$13.18
US$14.81
+12.4%
9.5%US$18.81US$13.05n/a20
Nov ’24US$12.18
US$14.06
+15.4%
9.8%US$18.19US$12.09US$15.0019
Oct ’24US$12.12
US$14.27
+17.7%
10.0%US$18.48US$12.29US$15.0219
Sep ’24US$12.36
US$14.62
+18.3%
9.4%US$18.84US$12.74US$15.6720
Aug ’24US$12.40
US$14.55
+17.3%
10.9%US$19.42US$12.69US$15.1020
Jul ’24US$12.03
US$14.11
+17.4%
11.1%US$18.80US$12.28US$13.9219
Jun ’24US$11.54
US$13.80
+19.6%
11.6%US$18.56US$11.80US$16.1218
May ’24US$12.07
US$13.83
+14.6%
12.2%US$18.98US$11.52US$15.9918
Apr ’24US$11.37
US$12.96
+14.0%
18.1%US$18.45US$5.92US$14.5019
Mar ’24US$12.35
US$12.70
+2.8%
18.8%US$18.25US$5.86US$13.6519
Feb ’24US$12.14
US$12.41
+2.3%
19.6%US$18.77US$6.02US$14.4219
Jan ’24US$10.36
US$11.73
+13.2%
16.6%US$15.71US$5.89US$14.0118
Dec ’23US$9.77
US$11.36
+16.3%
16.6%US$15.28US$5.73US$13.1818
Nov ’23US$9.10
US$11.45
+25.9%
17.4%US$14.81US$5.48US$12.1820

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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