Nu Holdings Ltd.

Informe acción NYSE:NU

Capitalización de mercado: US$64.7b

Nu Holdings Valoración

¿Está NU infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de NU si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: NU ($13.32) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo ($11.48)

Muy por debajo del valor justo: NU cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de NU?

Métrica clave: Como NU es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de NU. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de NU por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de NU?
Ratio PE36x
GananciasUS$1.78b
Capitalización bursátilUS$64.70b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de NU con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de NU frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares16.1x
FCNC.A First Citizens BancShares
12.5x-8.2%US$30.7b
USB U.S. Bancorp
15.5x11.6%US$78.6b
PNC PNC Financial Services Group
17.1x12.9%US$81.3b
C Citigroup
19.4x30.6%US$130.9b
NU Nu Holdings
36x29.0%US$64.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: NU es cara según su ratio Price-To-Earnings (36x) en comparación con la media de empresas similares (16.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de NU con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
NU 36.0xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: NU es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (36x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de NU comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE NU vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 36x
Ratio PE justo 23.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: NU es cara según su ratio Price-To-Earnings (36x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (23.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de NU de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$13.32
US$15.94
+19.7%
16.0%US$19.00US$8.00n/a20
Nov ’25US$14.34
US$15.05
+5.0%
15.1%US$18.50US$8.00n/a20
Oct ’25US$13.43
US$14.93
+11.2%
15.5%US$18.50US$8.00n/a20
Sep ’25US$14.97
US$14.32
-4.3%
16.5%US$18.00US$8.00n/a19
Aug ’25US$11.52
US$13.68
+18.7%
14.9%US$17.00US$8.00n/a19
Jul ’25US$12.36
US$13.02
+5.3%
15.6%US$16.00US$8.00n/a19
Jun ’25US$11.88
US$12.46
+4.9%
16.9%US$16.00US$8.00n/a17
May ’25US$10.88
US$12.54
+15.3%
13.9%US$16.00US$8.50n/a17
Apr ’25US$11.82
US$11.89
+0.6%
18.7%US$16.00US$6.00n/a17
Mar ’25US$11.27
US$11.51
+2.1%
19.3%US$16.00US$6.00n/a17
Feb ’25US$9.01
US$10.50
+16.5%
19.2%US$16.00US$6.00n/a17
Jan ’25US$8.33
US$10.06
+20.8%
20.2%US$16.00US$6.00n/a17
Dec ’24US$8.30
US$10.00
+20.5%
20.4%US$16.00US$6.00n/a17
Nov ’24US$8.30
US$9.52
+14.7%
25.0%US$16.00US$4.00US$14.3417
Oct ’24US$7.25
US$8.52
+17.5%
23.3%US$11.00US$4.00US$13.4316
Sep ’24US$7.11
US$8.41
+18.3%
23.9%US$11.00US$4.00US$14.9716
Aug ’24US$7.91
US$8.22
+4.0%
27.8%US$12.40US$4.00US$11.5217
Jul ’24US$7.89
US$8.03
+1.8%
27.7%US$12.40US$4.00US$12.3617
Jun ’24US$6.83
US$7.62
+11.5%
32.5%US$12.40US$3.00US$11.8817
May ’24US$5.36
US$7.02
+31.0%
35.2%US$12.50US$3.00US$10.8818
Apr ’24US$4.76
US$7.02
+47.4%
34.1%US$12.50US$3.00US$11.8218
Mar ’24US$4.86
US$7.06
+45.2%
34.7%US$12.50US$3.00US$11.2718
Feb ’24US$4.77
US$6.75
+41.5%
40.7%US$12.40US$3.00US$9.0118
Jan ’24US$4.07
US$6.93
+70.3%
38.5%US$12.40US$3.00US$8.3318
Dec ’23US$4.36
US$7.01
+60.7%
37.8%US$12.40US$3.30US$8.3019
Nov ’23US$5.09
US$7.12
+40.0%
41.3%US$12.50US$3.30US$8.3017

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.60

7D

0.003%

1Y

12.4%

Intesa Sanpaolo

€65.7b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

0.7%

1Y

42.0%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.7t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.26

7D

-2.9%

1Y

-18.1%