Truist Financial Corporation

Informe acción NYSE:TFC

Capitalización de mercado: US$58.0b

Truist Financial Valoración

¿Está TFC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Book vs. Similares

  • Price-To-Book vs. Industria

  • Price-To-Book vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de TFC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: TFC ($43.37) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($65.68)

Muy por debajo del valor justo: TFC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de TFC?

Métrica clave: Como TFC es un banco no rentable, utilizamos su ratio precio-valor contable para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-valor contable de TFC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de TFC por su valor contable actual.
¿Cual es el ratio PB de TFC?
Ratio precio-valor contable (PB)1x
Valor contableUS$59.02b
Capitalización bursátilUS$57.97b

Ratio Precio-valor contable vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PB de TFC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PB de TFC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-valor contable futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares1.1x
RF Regions Financial
1.3x12.0%US$21.6b
MTB M&T Bank
1.2x6.7%US$31.4b
HBAN Huntington Bancshares
1.3x11.2%US$23.8b
CFG Citizens Financial Group
0.8x21.6%US$19.2b
TFC Truist Financial
1x55.0%US$58.0b

Price-To-Book vs. Similares: TFC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (1x) comparado con la media de empresas similares (1.1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PB de TFC con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio-Valor ContableCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PB
TFC 1.0xPromedio de la industria 1.0xNo. of Companies138PB00.61.21.82.43+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Book vs. Industria: TFC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Book (1x) comparado con la media de la industria US Banks (1x).

Ratio Precio-valor contable vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PB de TFC comparado con su ratio PB justo? Es el ratio PB esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PB TFC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PB actual 1x
Ratio PB justo n/a

Price-To-Book vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Book de TFC para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de TFC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$43.37
US$49.91
+15.1%
7.9%US$60.00US$45.00n/a21
Dec ’25US$47.68
US$48.39
+1.5%
6.5%US$60.00US$45.00n/a21
Nov ’25US$42.82
US$47.25
+10.3%
3.6%US$50.00US$44.00n/a21
Oct ’25US$41.72
US$46.88
+12.4%
5.0%US$51.00US$42.00n/a21
Sep ’25US$44.46
US$46.75
+5.1%
5.1%US$51.00US$42.00n/a22
Aug ’25US$43.35
US$46.43
+7.1%
5.7%US$51.00US$41.00n/a23
Jul ’25US$39.25
US$42.99
+9.5%
6.7%US$47.00US$34.00n/a23
Jun ’25US$37.75
US$43.06
+14.1%
6.8%US$47.00US$34.00n/a23
May ’25US$38.05
US$42.47
+11.6%
7.9%US$50.00US$34.00n/a21
Apr ’25US$38.37
US$41.25
+7.5%
9.8%US$50.00US$31.10n/a22
Mar ’25US$35.26
US$40.84
+15.8%
10.0%US$50.00US$31.10n/a22
Feb ’25US$36.50
US$40.90
+12.0%
9.5%US$50.00US$31.10n/a24
Jan ’25US$36.92
US$36.95
+0.08%
13.0%US$50.00US$28.00n/a25
Dec ’24US$33.27
US$35.11
+5.5%
14.9%US$50.00US$28.00US$47.6824
Nov ’24US$28.49
US$34.54
+21.2%
16.4%US$50.00US$24.00US$42.8224
Oct ’24US$28.61
US$36.30
+26.9%
13.3%US$50.00US$29.00US$41.7224
Sep ’24US$30.90
US$37.07
+20.0%
11.6%US$50.00US$29.50US$44.4624
Aug ’24US$32.80
US$37.44
+14.2%
12.3%US$54.00US$31.00US$43.3524
Jul ’24US$30.35
US$38.66
+27.4%
15.3%US$54.00US$29.00US$39.2522
Jun ’24US$30.96
US$41.20
+33.1%
15.5%US$54.00US$31.00US$37.7522
May ’24US$31.52
US$42.86
+36.0%
14.9%US$57.00US$31.00US$38.0522
Apr ’24US$34.10
US$50.77
+48.9%
12.3%US$57.00US$31.00US$38.3722
Mar ’24US$46.70
US$52.54
+12.5%
7.8%US$60.00US$42.00US$35.2622
Feb ’24US$49.63
US$52.18
+5.1%
8.7%US$60.00US$42.00US$36.5022
Jan ’24US$43.03
US$52.14
+21.2%
10.4%US$61.00US$42.00US$36.9222
Dec ’23US$46.22
US$52.41
+13.4%
10.7%US$61.00US$42.00US$33.2722

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/30 06:35
Precio de las acciones al final del día2024/12/30 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Truist Financial Corporation está cubierta por 54 analistas. 15 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays