Citizens Financial Group, Inc.

Informe acción NYSE:CFG

Capitalización de mercado: US$20.3b

Citizens Financial Group Valoración

¿Está CFG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CFG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CFG ($46.12) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($69.26)

Muy por debajo del valor justo: CFG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CFG?

Métrica clave: Como CFG es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CFG. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CFG por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CFG?
Ratio PE17.5x
GananciasUS$1.16b
Capitalización bursátilUS$20.29b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CFG con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CFG frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.6x
RF Regions Financial
14.6x12.6%US$23.9b
HBAN Huntington Bancshares
16.7x15.4%US$25.5b
EWBC East West Bancorp
13.2x6.3%US$14.4b
FHN First Horizon
13.9x7.5%US$10.7b
CFG Citizens Financial Group
17.5x21.6%US$20.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: CFG es cara según su ratio Price-To-Earnings (17.5x) en comparación con la media de empresas similares (14.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CFG con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
CFG 17.5xPromedio de la industria 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CFG es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (17.5x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CFG comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CFG vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 17.5x
Ratio PE justo 19.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CFG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (17.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (19.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CFG de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$46.12
US$47.56
+3.1%
6.3%US$57.00US$42.60n/a18
Nov ’25US$41.82
US$46.67
+11.6%
4.1%US$50.00US$42.60n/a18
Oct ’25US$39.92
US$45.37
+13.6%
6.3%US$50.00US$40.00n/a18
Sep ’25US$43.05
US$44.72
+3.9%
7.6%US$50.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$40.71
US$43.77
+7.5%
8.4%US$50.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$35.83
US$39.37
+9.9%
6.2%US$45.00US$35.00n/a19
Jun ’25US$35.29
US$39.16
+11.0%
6.6%US$45.00US$35.00n/a19
May ’25US$34.70
US$39.10
+12.7%
6.1%US$43.00US$35.00n/a19
Apr ’25US$35.64
US$37.97
+6.5%
6.3%US$42.00US$34.50n/a19
Mar ’25US$31.63
US$37.28
+17.9%
6.9%US$42.00US$33.00n/a19
Feb ’25US$31.18
US$36.86
+18.2%
7.9%US$42.00US$31.00n/a19
Jan ’25US$33.14
US$33.39
+0.8%
14.3%US$42.00US$25.00n/a18
Dec ’24US$28.52
US$31.11
+9.1%
14.3%US$42.00US$25.00n/a18
Nov ’24US$23.17
US$31.74
+37.0%
15.1%US$42.00US$25.00US$41.8219
Oct ’24US$26.80
US$33.88
+26.4%
12.5%US$44.00US$27.00US$39.9220
Sep ’24US$28.63
US$34.45
+20.3%
11.5%US$44.00US$27.00US$43.0521
Aug ’24US$31.10
US$34.24
+10.1%
13.1%US$44.00US$27.00US$40.7121
Jul ’24US$26.08
US$34.24
+31.3%
15.4%US$44.00US$25.00US$35.8321
Jun ’24US$26.39
US$35.83
+35.8%
14.9%US$52.00US$28.00US$35.2920
May ’24US$28.82
US$36.65
+27.2%
14.0%US$52.00US$28.00US$34.7020
Apr ’24US$30.37
US$44.93
+47.9%
14.3%US$57.00US$29.00US$35.6420
Mar ’24US$41.61
US$47.58
+14.3%
9.3%US$57.00US$38.00US$31.6320
Feb ’24US$43.66
US$46.90
+7.4%
9.2%US$57.00US$38.00US$31.1820
Jan ’24US$39.37
US$46.45
+18.0%
9.2%US$55.00US$38.00US$33.1420
Dec ’23US$41.98
US$46.16
+10.0%
8.9%US$55.00US$38.00US$28.5219
Nov ’23US$40.44
US$45.24
+11.9%
11.3%US$55.00US$33.00US$23.1719

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.60

7D

0.003%

1Y

12.4%

Intesa Sanpaolo

€65.7b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.98

7D

0.7%

1Y

42.0%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.7t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.26

7D

-2.9%

1Y

-18.1%