First Commonwealth Financial Corporation

Informe acción NYSE:FCF

Capitalización de mercado: US$1.9b

First Commonwealth Financial Valoración

¿Está FCF infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FCF si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FCF ($19.21) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($33.29)

Muy por debajo del valor justo: FCF cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FCF?

Métrica clave: Como FCF es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FCF. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FCF por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FCF?
Ratio PE12.9x
GananciasUS$151.55m
Capitalización bursátilUS$1.90b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FCF con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FCF frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.9x
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$1.9b
FBNC First Bancorp
19.6x14.9%US$1.9b
CASH Pathward Financial
12.3x5.6%US$2.0b
OFG OFG Bancorp
10.7x-1.4%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.9x2.9%US$1.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: FCF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.9x) comparado con la media de empresas similares (14.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FCF con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
FCF 12.9xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies92PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FCF es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.9x) comparado con la media de la industria US Banks (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FCF comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FCF vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.9x
Ratio PE justo 12.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FCF es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FCF de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$19.21
US$18.67
-2.8%
8.6%US$21.00US$16.00n/a6
Nov ’25US$16.47
US$18.17
+10.3%
6.7%US$20.00US$16.00n/a6
Oct ’25US$16.59
US$18.92
+14.0%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Sep ’25US$17.22
US$18.92
+9.9%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Aug ’25US$17.31
US$18.92
+9.3%
8.4%US$22.00US$17.00n/a6
Jul ’25US$13.79
US$15.92
+15.4%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Jun ’25US$13.51
US$15.92
+17.8%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
May ’25US$13.48
US$15.92
+18.1%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Apr ’25US$13.64
US$15.92
+16.7%
6.4%US$17.00US$14.00n/a6
Mar ’25US$13.03
US$16.08
+23.4%
4.5%US$17.00US$15.00n/a6
Feb ’25US$13.62
US$16.25
+19.3%
4.3%US$17.00US$15.00n/a6
Jan ’25US$15.44
US$15.25
-1.2%
10.0%US$18.00US$14.00n/a6
Dec ’24US$14.00
US$14.75
+5.4%
7.8%US$17.00US$14.00n/a6
Nov ’24US$12.25
US$14.75
+20.4%
7.8%US$17.00US$14.00US$16.476
Oct ’24US$12.21
US$15.83
+29.7%
7.7%US$18.00US$14.00US$16.596
Sep ’24US$13.30
US$16.00
+20.3%
6.3%US$18.00US$15.00US$17.226
Aug ’24US$14.34
US$15.67
+9.3%
9.5%US$18.00US$13.00US$17.316
Jul ’24US$12.65
US$15.00
+18.6%
8.6%US$17.00US$13.00US$13.796
Jun ’24US$12.90
US$15.17
+17.6%
10.4%US$18.00US$13.00US$13.516
May ’24US$12.31
US$15.33
+24.6%
9.7%US$18.00US$13.00US$13.486
Apr ’24US$12.43
US$16.25
+30.7%
10.0%US$18.00US$13.00US$13.646
Mar ’24US$15.94
US$16.92
+6.1%
7.3%US$19.00US$15.00US$13.036
Feb ’24US$14.80
US$16.50
+11.5%
7.4%US$19.00US$15.00US$13.627
Jan ’24US$13.97
US$16.50
+18.1%
7.4%US$19.00US$15.00US$15.447
Dec ’23US$14.70
US$16.36
+11.3%
7.4%US$19.00US$15.00US$14.007
Nov ’23US$14.37
US$16.36
+13.8%
7.4%US$19.00US$15.00US$12.257

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$410.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.07

7D

-2.4%

1Y

-27.6%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%