1st Source Corporation

Informe acción NasdaqGS:SRCE

Capitalización de mercado: US$1.6b

1st Source Valoración

¿Está SRCE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SRCE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SRCE ($65.02) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($154.62)

Muy por debajo del valor justo: SRCE cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SRCE?

Métrica clave: Como SRCE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SRCE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SRCE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SRCE?
Ratio PE12.4x
GananciasUS$128.38m
Capitalización bursátilUS$1.57b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SRCE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SRCE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.7x
VBTX Veritex Holdings
18.6x16.1%US$1.6b
TCBK TriCo Bancshares
14x3.5%US$1.5b
BUSE First Busey
13.7x39.9%US$1.5b
MCHB Mechanics Bank
8.4xn/aUS$1.7b
SRCE 1st Source
12.4x-1.3%US$1.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: SRCE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.4x) comparado con la media de empresas similares (13.7x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SRCE con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
SRCE 12.4xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SRCE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.4x) comparado con la media de la industria US Banks (12.9x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SRCE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SRCE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 12.4x
Ratio PE justo 11.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SRCE es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.6x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SRCE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$65.02
US$63.67
-2.1%
2.0%US$65.00US$62.00n/a3
Nov ’25US$59.45
US$63.67
+7.1%
2.0%US$65.00US$62.00n/a3
Oct ’25US$57.78
US$62.33
+7.9%
3.3%US$65.00US$60.00n/a3
Sep ’25US$61.45
US$63.83
+3.9%
4.1%US$67.50US$62.00n/a3
Aug ’25US$62.49
US$63.83
+2.1%
4.1%US$67.50US$62.00n/a3
Jul ’25US$53.48
US$55.67
+4.1%
5.6%US$60.00US$53.00n/a3
Jun ’25US$51.42
US$55.67
+8.3%
5.6%US$60.00US$53.00n/a3
May ’25US$50.60
US$55.67
+10.0%
5.6%US$60.00US$53.00n/a3
Apr ’25US$51.44
US$56.00
+8.9%
4.4%US$59.00US$53.00n/a3
Mar ’25US$48.61
US$56.67
+16.6%
5.8%US$61.00US$53.00n/a3
Feb ’25US$51.93
US$56.67
+9.1%
5.8%US$61.00US$53.00n/a3
Jan ’25US$54.95
US$52.67
-4.2%
10.1%US$59.00US$46.00n/a3
Dec ’24US$49.98
US$50.00
+0.04%
5.9%US$53.00US$46.00n/a3
Nov ’24US$45.48
US$50.00
+9.9%
5.9%US$53.00US$46.00US$59.453
Oct ’24US$42.09
US$48.67
+15.6%
7.6%US$53.00US$44.00US$57.783
Sep ’24US$45.88
US$48.67
+6.1%
7.6%US$53.00US$44.00US$61.453
Aug ’24US$47.05
US$48.67
+3.4%
7.6%US$53.00US$44.00US$62.493
Jul ’24US$41.93
US$46.33
+10.5%
4.1%US$49.00US$45.00US$53.483
Jun ’24US$41.85
US$46.67
+11.5%
5.1%US$50.00US$45.00US$51.423
May ’24US$41.20
US$46.67
+13.3%
5.1%US$50.00US$45.00US$50.603
Apr ’24US$43.15
US$51.33
+19.0%
4.0%US$54.00US$49.00US$51.443
Mar ’24US$49.56
US$52.67
+6.3%
7.3%US$58.00US$49.00US$48.613
Feb ’24US$49.48
US$52.67
+6.4%
7.3%US$58.00US$49.00US$51.933
Jan ’24US$53.09
US$56.00
+5.5%
10.2%US$64.00US$51.00US$54.953
Dec ’23US$56.44
US$56.00
-0.8%
10.2%US$64.00US$51.00US$49.983
Nov ’23US$58.70
US$56.00
-4.6%
10.2%US$64.00US$51.00US$45.483

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.


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