German American Bancorp, Inc.

Informe acción NasdaqGS:GABC

Capitalización de mercado: US$1.3b

German American Bancorp Valoración

¿Está GABC infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de GABC si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: GABC ($45.08) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($79.54)

Muy por debajo del valor justo: GABC cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de GABC?

Métrica clave: Como GABC es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de GABC. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de GABC por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de GABC?
Ratio PE16.3x
GananciasUS$82.11m
Capitalización bursátilUS$1.33b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de GABC con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de GABC frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13x
RBCA.A Republic Bancorp
14.5x3.1%US$1.5b
BUSE First Busey
13.7x39.9%US$1.5b
SRCE 1st Source
12.4x-1.3%US$1.6b
OCFC OceanFirst Financial
11.6x6.1%US$1.2b
GABC German American Bancorp
16.3x22.4%US$1.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: GABC es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.3x) en comparación con la media de empresas similares (13x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de GABC con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
GABC 16.3xPromedio de la industria 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: GABC es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (16.3x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.9x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de GABC comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE GABC vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 16.3x
Ratio PE justo 16.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: GABC es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (16.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (16.5x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de GABC de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$45.08
US$47.83
+6.1%
7.7%US$54.00US$43.00n/a6
Nov ’25US$40.34
US$44.67
+10.7%
4.8%US$48.00US$42.00n/a6
Oct ’25US$37.81
US$43.00
+13.7%
2.1%US$44.00US$42.00n/a5
Sep ’25US$40.11
US$42.80
+6.7%
2.7%US$44.00US$41.00n/a5
Aug ’25US$37.67
US$41.60
+10.4%
7.2%US$44.00US$36.00n/a5
Jul ’25US$34.65
US$35.20
+1.6%
3.3%US$37.00US$34.00n/a5
Jun ’25US$31.65
US$35.20
+11.2%
3.3%US$37.00US$34.00n/a5
May ’25US$31.68
US$36.00
+13.6%
2.0%US$37.00US$35.00n/a4
Apr ’25US$33.63
US$36.50
+8.5%
4.1%US$39.00US$35.00n/a4
Mar ’25US$31.12
US$36.50
+17.3%
4.1%US$39.00US$35.00n/a4
Feb ’25US$32.49
US$35.25
+8.5%
8.1%US$39.00US$31.00n/a4
Jan ’25US$32.41
US$32.00
-1.3%
4.4%US$34.00US$31.00n/a3
Dec ’24US$30.07
US$30.67
+2.0%
1.5%US$31.00US$30.00n/a3
Nov ’24US$26.57
US$31.75
+19.5%
4.1%US$33.00US$30.00US$40.344
Oct ’24US$27.09
US$31.75
+17.2%
4.1%US$33.00US$30.00US$37.814
Sep ’24US$29.37
US$32.38
+10.2%
2.5%US$33.00US$31.00US$40.114
Aug ’24US$29.47
US$32.63
+10.7%
4.5%US$35.00US$31.00US$37.674
Jul ’24US$27.18
US$32.75
+20.5%
4.5%US$35.00US$31.00US$34.654
Jun ’24US$28.15
US$32.75
+16.3%
4.5%US$35.00US$31.00US$31.654
May ’24US$28.66
US$33.33
+16.3%
3.7%US$35.00US$32.00US$31.683
Apr ’24US$33.37
US$39.00
+16.9%
5.5%US$41.00US$36.00US$33.633
Mar ’24US$39.02
US$40.88
+4.8%
1.8%US$42.00US$40.00US$31.124
Feb ’24US$39.76
US$40.88
+2.8%
1.8%US$42.00US$40.00US$32.494
Jan ’24US$37.30
US$40.63
+8.9%
2.7%US$42.00US$39.00US$32.414
Dec ’23US$39.26
US$40.63
+3.5%
2.7%US$42.00US$39.00US$30.074
Nov ’23US$39.42
US$40.13
+1.8%
2.8%US$42.00US$39.00US$26.574

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.


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