USCB Financial Holdings, Inc.

Informe acción NasdaqGM:USCB

Capitalización de mercado: US$407.3m

USCB Financial Holdings Valoración

¿Está USCB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de USCB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: USCB ($20.53) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($38.34)

Muy por debajo del valor justo: USCB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de USCB?

Métrica clave: Como USCB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de USCB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de USCB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de USCB?
Ratio PE19.9x
GananciasUS$20.49m
Capitalización bursátilUS$407.33m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de USCB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de USCB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares25x
CWBC Community West Bancshares
62x73.8%US$413.4m
DBIN Dacotah Banks
14.7xn/aUS$391.9m
HBCP Home Bancorp
11.2x1.2%US$404.9m
RRBI Red River Bancshares
12.1x4.6%US$402.6m
USCB USCB Financial Holdings
19.9x19.0%US$407.3m

Price-To-Earnings vs. Similares: USCB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (19.9x) comparado con la media de empresas similares (25x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de USCB con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
USCB 19.9xPromedio de la industria 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: USCB es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (19.9x) en comparación con la media de la industria US Banks (13.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de USCB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE USCB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 19.9x
Ratio PE justo 14.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: USCB es cara según su ratio Price-To-Earnings (19.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de USCB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$20.53
US$18.75
-8.7%
8.8%US$20.75US$16.00n/a5
Nov ’25US$15.00
US$17.30
+15.3%
6.2%US$19.00US$16.00n/a5
Oct ’25US$14.66
US$16.80
+14.6%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Sep ’25US$14.93
US$16.70
+11.9%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Aug ’25US$15.47
US$17.17
+11.0%
3.6%US$18.00US$16.50n/a3
Jul ’25US$12.59
US$13.50
+7.2%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
Jun ’25US$12.08
US$13.50
+11.8%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
May ’25US$11.82
US$13.25
+12.1%
4.2%US$14.00US$12.50n/a4
Apr ’25US$11.07
US$13.63
+23.1%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Mar ’25US$10.85
US$13.63
+25.6%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Feb ’25US$12.00
US$13.63
+13.5%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Jan ’25US$12.25
US$12.13
-1.0%
4.5%US$13.00US$11.50n/a4
Dec ’24US$11.96
US$12.00
+0.3%
5.1%US$13.00US$11.50n/a4
Nov ’24US$10.72
US$12.00
+11.9%
5.1%US$13.00US$11.50US$15.004
Oct ’24US$10.51
US$12.25
+16.6%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.664
Sep ’24US$11.13
US$12.25
+10.1%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.934
Aug ’24US$11.25
US$12.25
+8.9%
3.5%US$13.00US$12.00US$15.474
Jul ’24US$10.20
US$12.00
+17.6%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.593
Jun ’24US$9.86
US$12.00
+21.7%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.083
May ’24US$9.34
US$12.00
+28.5%
6.8%US$13.00US$11.00US$11.823
Apr ’24US$9.89
US$14.00
+41.6%
10.1%US$15.00US$12.00US$11.073
Mar ’24US$12.63
US$14.33
+13.5%
6.6%US$15.00US$13.00US$10.853
Feb ’24US$12.60
US$14.33
+13.8%
6.6%US$15.00US$13.00US$12.003
Jan ’24US$12.20
US$15.67
+28.4%
3.0%US$16.00US$15.00US$12.253
Dec ’23US$13.21
US$15.67
+18.6%
3.0%US$16.00US$15.00US$11.963
Nov ’23US$13.49
US$15.67
+16.1%
3.0%US$16.00US$15.00US$10.723

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.23

7D

-0.9%

1Y

7.0%

Intesa Sanpaolo

€64.6b

Provides various financial products and services primarily in Italy.

IITS.F

€3.67

7D

-8.5%

1Y

28.8%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-5.5%

1Y

-5.2%